Các ki-ốt tiền điện tử đang thúc đẩy làn sóng gian lận và rửa tiền do các băng đảng điều hành, gây ra lời kêu gọi khẩn cấp cho việc kiểm soát chặt chẽ hơn trong hệ thống tài chính Hoa Kỳ.
FinCEN nhắm mục tiêu vào các máy kiosk tiền điện tử khi tổn thất lừa đảo bùng nổ trên thị trường Mỹ
TÁC GIẢ
CHIA SẺ
FinCEN Cảnh Báo: Ki-ốt Tiền Điện Tử Giờ Là Những Đầu Mối Rủi Ro Cao Cho Rửa Tiền
Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã phát hành thông báo vào ngày 4 tháng 8, cảnh báo rằng các ki-ốt tiền tệ ảo có thể chuyển đổi (CVC) ngày càng được tận dụng cho các gian lận, rửa tiền và các trò lừa đảo nhắm vào các nhóm đối tượng dễ tổn thương. Thông báo giải thích rằng những ki-ốt này, còn được gọi là các ATM tiền điện tử, cho phép trao đổi tiền pháp định sang tiền điện tử, đang được các tổ chức tội phạm xuyên quốc gia và những kẻ lừa đảo sử dụng để chuyển tiền bất hợp pháp nhanh chóng và thường ẩn danh. FinCEN kêu gọi các tổ chức tài chính tăng cường giám sát các hoạt động đáng ngờ và nhấn mạnh việc sử dụng các Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SARs).
Giám đốc FinCEN Andrea Gacki cho biết:
Các tội phạm không ngừng nỗ lực để đánh cắp tiền của nạn nhân, và chúng đã học cách khai thác các công nghệ sáng tạo như các ki-ốt CVC.
“Hoa Kỳ cam kết bảo vệ hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số cho các doanh nghiệp và người tiêu dùng hợp pháp, và các tổ chức tài chính là một đối tác quan trọng trong nỗ lực đó. Thông báo này hỗ trợ nhiệm vụ liên tục của Bộ Tài chính nhằm chống lại gian lận và các hoạt động phi pháp khác,” giám đốc FinCEN nói thêm.
Theo Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI, các khiếu nại gian lận liên quan đến các ki-ốt CVC gần như tăng gấp đôi vào năm 2024, đạt 10,956 trường hợp và $246.7 triệu trong các tổn thất được báo cáo. Lạm dụng người già là một mối lo ngại chính, với những người từ 60 tuổi trở lên chịu đựng hơn hai phần ba tất cả các tổn thất liên quan đến các trò lừa đảo qua ki-ốt.
Sự không tuân thủ rộng rãi của các nhà điều hành ki-ốt CVC đã làm trầm trọng thêm những vấn đề này. FinCEN đã xác định một mô hình thất bại trong việc đăng ký là doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tiền tệ và thực hiện các kiểm soát chống rửa tiền, cho phép các giao dịch mà không có sự thẩm định khách hàng đúng cách. Các mạng lưới buôn bán ma túy, đặc biệt là Cartel Jalisco Nueva Generación, đã sử dụng những ki-ốt này để rửa tiền từ việc bán ma túy, đặc biệt là ở những vùng rủi ro cao như Illinois. Mặc dù có những thách thức này, những người ủng hộ trong ngành cho rằng với các khung tuân thủ mạnh mẽ, các ki-ốt có thể hỗ trợ sự chấp nhận tiền điện tử và bao gồm tài chính trong khi giảm thiểu sự lạm dụng.
