FBI cảnh báo về một mạng lưới tội phạm lợi dụng các máy ATM tiền điện tử bằng cách đe dọa giả mạo từ cơ quan thực thi pháp luật

FBI cảnh báo về sự gia tăng các vụ lừa đảo mạo danh cơ quan thực thi pháp luật

Một cảnh báo mới từ Văn phòng FBI tại Louisville đang thu hút sự chú ý về việc tiền điện tử đang được sử dụng như thế nào trong làn sóng lừa đảo mạo danh ngày càng gia tăng nhắm vào cư dân Kentucky. Thông báo ngày 18 tháng 3 năm 2026 nhấn mạnh cách những kẻ lừa đảo mạo danh cơ quan thực thi pháp luật ngày càng hướng nạn nhân đến các khoản thanh toán bằng tài sản kỹ thuật số, vốn rất khó theo dõi và thu hồi.

Các cơ quan chức năng cho biết, những kẻ lừa đảo thường xuyên thao túng hệ thống hiển thị số điện thoại gọi đến để giả mạo các cơ quan chính phủ hợp pháp, sau đó gây áp lực lên cá nhân bằng các cáo buộc vi phạm pháp luật như bỏ lỡ nghĩa vụ tại tòa án. Mục tiêu là tạo ra sự cấp bách và ép buộc nạn nhân thực hiện các khoản thanh toán nhanh chóng — thường thông qua các kênh tiền điện tử. Các quan chức nhấn mạnh rằng những yêu cầu này là lừa đảo. FBI lưu ý:

“Xin lưu ý, FBI và các cơ quan thực thi pháp luật hợp pháp sẽ không gọi điện cho công chúng để đòi thanh toán hoặc đe dọa bắt giữ, cũng như không yêu cầu hoặc chấp nhận thanh toán qua máy ATM tiền điện tử.”

Các nhà điều tra lưu ý rằng tiền điện tử đã trở thành phương thức thanh toán ưa thích trong các âm mưu này vì các giao dịch có thể không thể đảo ngược và nạn nhân khó thu hồi tiền hơn một khi giao dịch đã hoàn tất. Những kẻ lừa đảo thường hướng dẫn mục tiêu gửi tiền mặt vào máy ATM tiền điện tử hoặc chuyển tiền vào ví kỹ thuật số do kẻ lừa đảo kiểm soát. Trong một số trường hợp, bọn tội phạm tăng cường độ tin cậy bằng cách sử dụng tài liệu giả mạo, dữ liệu cá nhân một phần hoặc các công cụ tiên tiến để bắt chước các thông tin liên lạc chính thức.

Thiệt hại gia tăng khi lừa đảo thanh toán mở rộng

Dữ liệu liên bang nhấn mạnh quy mô của vấn đề. Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3) của FBI đã báo cáo gần 40.000 đơn khiếu nại về việc giả mạo chính phủ trên toàn quốc vào năm 2025, với thiệt hại vượt quá $833 triệu. Một phần đáng kể trong số các thiệt hại này liên quan đến tiền được chuyển đổi thành tiền điện tử, phản ánh vai trò ngày càng tăng của tài sản kỹ thuật số trong hoạt động lừa đảo. Chỉ riêng tại Kentucky, hàng trăm đơn khiếu nại đã gây ra thiệt hại tài chính lên đến hàng triệu đô la.

Các quan chức nhấn mạnh rằng bất kỳ yêu cầu nào nhằm giải quyết vấn đề pháp lý bằng tiền điện tử đều nên được coi là một dấu hiệu cảnh báo rõ ràng. Để củng cố quan điểm này, FBI bổ sung:

“Họ cũng không nên gửi tiền, thẻ quà tặng, tiền điện tử hoặc các tài sản khác cho những người mà họ chưa từng gặp mặt trực tiếp.”

Người dân được khuyến cáo nên thận trọng hơn khi gặp các yêu cầu thanh toán liên quan đến tài sản kỹ thuật số, đặc biệt là khi chúng gắn liền với các tuyên bố khẩn cấp hoặc đe dọa. Bất kỳ ai nghi ngờ mình là mục tiêu của các hành vi này nên ngừng liên lạc ngay lập tức, tránh gửi tiền, liên hệ với tổ chức tài chính của mình, báo cáo sự việc cho cơ quan chức năng địa phương và nộp đơn khiếu nại qua Trung tâm Tiếp nhận Khiếu nại Tội phạm Mạng.

Câu hỏi thường gặp 🧭

• Tại sao các vụ lừa đảo mạo danh lại làm tăng rủi ro tài chính?
  Chúng lợi dụng tính cấp bách và lòng tin để lấy tiền nhanh chóng, thường thông qua các phương thức thanh toán không thể đảo ngược.
• Kẻ lừa đảo thường yêu cầu thanh toán như thế nào?
  Chúng thường yêu cầu tiền điện tử, chuyển khoản ngân hàng hoặc thẻ trả trước để tránh bị truy vết.
• Các nhà đầu tư nên chú ý những dấu hiệu nào trong các vụ lừa đảo?
  Yêu cầu thanh toán bất ngờ kèm theo các đe dọa pháp lý là một dấu hiệu cảnh báo lớn.
• Mức độ tổn thất tài chính liên quan đến các vụ lừa đảo này là bao nhiêu?
  Tổng số tiền bị mất được báo cáo đã vượt quá 833 triệu đô la trên toàn quốc chỉ trong một năm.