FBI báo cáo thiệt hại do lừa đảo tiền điện tử lên tới 11,37 tỷ USD trong bối cảnh số vụ lừa đảo tại Mỹ đạt mức cao kỷ lục

Điểm chính:

• FBI IC3 đã ghi nhận 11,37 tỷ USD thiệt hại liên quan đến tiền điện tử vào năm 2025, tăng 22% so với cùng kỳ năm trước với 181.565 đơn khiếu nại.
• Các vụ lừa đảo đầu tư gây ra thiệt hại $7,2 tỷ, chiếm phần lớn dữ liệu của IC3 và nhắm mục tiêu vào người dùng Mỹ thông qua các ứng dụng mạng xã hội.
• Chainalysis dự báo hoạt động lừa đảo toàn cầu sẽ đạt 17 tỷ USD trong thời gian tới, với các công cụ AI định hình làn sóng lừa đảo tiếp theo.

Báo cáo của FBI IC3 tiết lộ mức thiệt hại tiền điện tử kỷ lục trong năm 2025 trên toàn Hoa Kỳ

Con số này, được nêu chi tiết trong báo cáo của Trung tâm Tiếp nhận Khiếu nại Tội phạm Mạng (IC3) thuộc FBI, phản ánh mức thiệt hại liên quan đến tiền điện tử là $11,366,669,732, tăng mạnh so với $9,3 tỷ vào năm 2024. Sự gia tăng này tương đương với mức tăng trưởng khoảng 22% so với cùng kỳ năm trước, cho thấy lừa đảo liên quan đến tiền điện tử tiếp tục gia tăng song song với hoạt động tội phạm mạng nói chung.

FBI đã ghi nhận 181.565 đơn khiếu nại liên quan đến tiền điện tử vào năm 2025, tăng khoảng 21% so với năm trước. Số lượng này khiến tiền điện tử trở thành danh mục thiệt hại lớn nhất trong tổng số hơn 1 triệu đơn khiếu nại được nộp lên IC3. Tổng thiệt hại do tội phạm mạng gây ra được báo cáo đạt $20,88 tỷ, trong đó tiền điện tử chiếm hơn một nửa số thiệt hại.

Lừa đảo đầu tư vẫn là nguyên nhân chính. Báo cáo cho thấy 61.559 đơn khiếu nại liên quan đến các kế hoạch đầu tư tiền điện tử, gây ra thiệt hại $7,228 tỷ. Các vụ lừa đảo này thường dựa vào các chiến thuật công nghệ xã hội lâu dài, bao gồm các tiếp cận dựa trên tình cảm hoặc tin nhắn không mong muốn chuyển sang các lời chào mời đầu tư.

Các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM và ki-ốt tiền điện tử cũng gia tăng, gây ra thiệt hại hàng trăm triệu đô la và hơn 12.000 đơn khiếu nại. Các vụ lừa đảo thu hồi tiền, trong đó nạn nhân lại trở thành mục tiêu sau khi bị thiệt hại ban đầu, gây ra thiệt hại khoảng 1,4 tỷ đô la. Các loại hình khác bao gồm tống tiền, tống tiền bằng hình ảnh khiêu dâm và các âm mưu mạo danh, tất cả đều ngày càng sử dụng tiền điện tử làm phương thức thanh toán.

Dữ liệu nhân khẩu học cho thấy người Mỹ cao tuổi gánh chịu gánh nặng nặng nề nhất. Những người từ 60 tuổi trở lên báo cáo thiệt hại liên quan đến tiền điện tử khoảng $4,43 tỷ, cao nhất trong tất cả các nhóm tuổi. Về mặt địa lý, California, Texas và Florida dẫn đầu cả nước về cả số lượng khiếu nại và tổng thiệt hại, phản ánh quy mô dân số và mức độ tiếp xúc cao hơn với các công cụ tài chính kỹ thuật số.

Báo cáo cũng nhấn mạnh sự thay đổi trong chiến thuật. Các đối tượng lừa đảo đang tận dụng các công cụ trí tuệ nhân tạo (AI) như sao chép giọng nói và deepfakes để giả mạo các nhân vật đáng tin cậy. Mạng xã hội, tin nhắn văn bản và ứng dụng hẹn hò vẫn là các điểm tiếp cận chính, thường được sử dụng để xây dựng lòng tin trước khi hướng dẫn nạn nhân đến các nền tảng tiền điện tử lừa đảo.

Mặc dù quy mô tổn thất được báo cáo là rất lớn, FBI lưu ý rằng các con số này chỉ đại diện cho một phần của thiệt hại thực tế, do việc báo cáo vẫn mang tính tự nguyện và chưa đầy đủ. Dữ liệu song song từ Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) cho thấy tổng thiệt hại do lừa đảo tại Mỹ đạt $15,9 tỷ vào năm 2025, trong đó các vụ lừa đảo đầu tư chiếm gần một nửa.

Công ty phân tích blockchain Chainalysis ước tính hoạt động lừa đảo tiền điện tử toàn cầu đạt ít nhất $14 tỷ, với dự báo vượt quá $17 tỷ. Lợi ích đối với tội phạm vẫn rất rõ ràng. Giao dịch tiền điện tử diễn ra nhanh chóng, không thể đảo ngược và hoạt động xuyên biên giới với ít rào cản.

Các cơ quan thực thi pháp luật tiếp tục phản ứng bằng các nỗ lực phối hợp, bao gồm Chiến dịch Level Up, đã giúp xác định nạn nhân và ngăn chặn các tổn thất thêm. Tuy nhiên, tỷ lệ thu hồi vẫn thấp và phòng ngừa vẫn là biện pháp phòng thủ chính. Các cơ quan chức năng tiếp tục khuyến cáo người dùng tự xác minh các cơ hội đầu tư và tránh gửi tiền điện tử cho các liên hệ không mong muốn.