Năm ngoái, Nhật Bản đã có động thái mở rộng phạm vi áp dụng của chế độ “quy tắc du lịch tiền điện tử”, cho thấy trọng tâm quản lý của nước này đang chuyển hướng mạnh mẽ hơn về tuân thủ, khả năng truy vết giao dịch và giám sát xuyên biên giới.
Cách sửa đổi Quy tắc Du lịch Tiền điện tử của Nhật Bản trao cho Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) những quyền hạn mới trong việc giám sát giao dịch
TÁC GIẢ
CHIA SẺ
)>*]:pointer-events-auto scroll-mt-[calc(var(–header-height)+min(200px,max(70px,20svh)))]" dir="auto" data-turn-id="request-WEB:44e0cd83-d31b-42f7-9004-e32944f4265a-4" data-testid="conversation-turn-2" data-scroll-anchor="true" data-turn="assistant">
Điểm chính:
- Vào ngày 25 tháng 4 năm 2025, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA) đã thêm 30 khu vực pháp lý vào mạng lưới quy tắc du lịch tiền điện tử của mình.
- Phạm vi 58 thị trường của Nhật Bản làm tăng yêu cầu tuân thủ đối với các sàn giao dịch và nhà phát hành stablecoin.
- Tiếp theo, việc điều chỉnh theo tiêu chuẩn FATF có thể thúc đẩy các VASP của Nhật Bản thực hiện các biện pháp kiểm tra xuyên biên giới nghiêm ngặt hơn vào năm 2025.
Sự rõ ràng về quy định đang được phát triển trên thị trường tài sản kỹ thuật số Nhật Bản trong bối cảnh sửa đổi quy tắc du lịch của FSA
Trong thông báo ngày 25 tháng 4 năm 2025, Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) cho biết sẽ sửa đổi một phần danh sách các quốc gia và khu vực nằm trong khung quy định "Travel Rule" của Nhật Bản, bổ sung thêm 30 khu vực pháp lý vào phạm vi áp dụng.
Hệ thống "Travel Rule" của Nhật Bản được thiết kế để làm cho các giao dịch tiền điện tử và stablecoin trở nên minh bạch hơn đối với các tổ chức trung gian được cấp phép và, qua đó, đối với nhà nước. FSA lưu ý rằng Nhật Bản đã yêu cầu các Nhà cung cấp Dịch vụ Giao dịch Tài sản Kỹ thuật số (Cryptoasset Exchange Service Providers) và các Nhà cung cấp Dịch vụ Công cụ Thanh toán Điện tử (Electronic Payment Instruments Service Providers) phải truyền tải thông tin về người gửi và người nhận khi chuyển tiền điện tử hoặc các công cụ thanh toán điện tử như stablecoin, để các cơ quan chức năng và doanh nghiệp có thể theo dõi đường đi của giao dịch hiệu quả hơn.
Trước đó, Nhật Bản đã áp dụng khung quy định này cho 28 khu vực pháp lý, bao gồm Hoa Kỳ, Vương quốc Anh, Singapore, Thụy Sĩ, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (UAE), Hồng Kông và Hàn Quốc. Theo sửa đổi mới được công bố, thêm 30 khu vực pháp lý nữa đã được bổ sung, bao gồm Pháp, Ý, Tây Ban Nha, Thụy Điển, Hà Lan, Ireland, Bỉ, Cộng hòa Séc, Nam Phi và Thổ Nhĩ Kỳ.
Theo FSA, Nhật Bản đã giới hạn phạm vi áp dụng quy tắc di chuyển đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) nước ngoài tại các khu vực pháp lý có quy định tương đương với Nhật Bản, vì các quy tắc này sẽ kém hiệu quả hơn khi quốc gia đối tác thiếu các yêu cầu pháp lý tương đương. Do đó, bản sửa đổi mới nhất được xem là phản ứng trước tình trạng triển khai quy tắc di chuyển tại từng khu vực pháp lý.
Kết quả là một bản đồ báo cáo xuyên biên giới chính thức hơn cho các giao dịch tiền điện tử. Khi một khu vực pháp lý được coi là có quy định tương đương, các doanh nghiệp được cấp phép tại Nhật Bản có thể xem các giao dịch tại đó nằm trong khung tuân thủ được công nhận. Trên thực tế, Nhật Bản đang xây dựng một mạng lưới theo kiểu danh sách trắng của các khu vực pháp lý tiền điện tử nước ngoài, nơi các nghĩa vụ chia sẻ thông tin được kỳ vọng sẽ hoạt động theo cách mà các cơ quan quản lý coi là có ý nghĩa.
Giải thích của FSA về chế độ này cho thấy cấu trúc giám sát đã trở nên chi tiết đến mức nào. Kể từ tháng 6 năm 2023, các quy định của Nhật Bản yêu cầu nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) bên gửi phải thông báo cho VASP bên nhận về thông tin nhận dạng tại thời điểm chuyển tiền. Dữ liệu bắt buộc bao gồm tên, địa chỉ hoặc số nhận dạng khách hàng, và dữ liệu địa chỉ blockchain cho cả bên gửi và bên nhận, với cách xử lý riêng biệt cho cá nhân và pháp nhân. Các VASP cũng phải lưu giữ hồ sơ về tất cả thông tin đã gửi và nhận.
Danh sách Xanh: Nhật Bản đưa hơn 30 loại tiền điện tử vào khuôn khổ quản lý
Danh sách Xanh JVCEA của Nhật Bản đóng vai trò then chốt trong việc thúc đẩy sự mở rộng của thị trường tiền điện tử bằng cách cho phép niêm yết nhanh chóng hơn 30 loại token đã được Cơ… read more.
Đọc ngay
Danh sách Xanh: Nhật Bản đưa hơn 30 loại tiền điện tử vào khuôn khổ quản lý
Danh sách Xanh JVCEA của Nhật Bản đóng vai trò then chốt trong việc thúc đẩy sự mở rộng của thị trường tiền điện tử bằng cách cho phép niêm yết nhanh chóng hơn 30 loại token đã được Cơ… read more.
Đọc ngayDanh sách Xanh: Nhật Bản đưa hơn 30 loại tiền điện tử vào khuôn khổ quản lý
Đọc ngayDanh sách Xanh JVCEA của Nhật Bản đóng vai trò then chốt trong việc thúc đẩy sự mở rộng của thị trường tiền điện tử bằng cách cho phép niêm yết nhanh chóng hơn 30 loại token đã được Cơ… read more.
Khung pháp lý của Nhật Bản bao gồm rõ ràng cả tài sản tiền điện tử và công cụ thanh toán điện tử, mà FSA xác định ở đây là stablecoin. Theo phác thảo của cơ quan này, quy định này cũng áp dụng bất kể số tiền hay loại token, mặc dù các giao dịch chuyển tiền cho cá nhân và VASP chưa đăng ký không được áp dụng theo cách tương tự.
Trên thực tế, Nhật Bản không đang đưa tiền điện tử vào hệ thống tài chính chính thống bằng cách giảm bớt sự giám sát. Nước này đang cho phép sử dụng có quy định đồng thời siết chặt các nghĩa vụ thông tin gắn liền với mọi giao dịch đi qua các thực thể được cấp phép.
