Các ngân hàng New York được khuyến nghị tận dụng phân tích Blockchain: NYDFS

NYDFS Liên Kết VCRA Trước Đó, Hướng Dẫn Phân Tích Trong Thông Báo Mới cho Các Ngân Hàng

Sở Dịch vụ Tài chính (DFS hay NYDFS) cho biết thông báo áp dụng cho “Các Tổ chức được Bảo hiểm,” bao gồm các ngân hàng được cấp điều lệ bang và chi nhánh hoặc văn phòng chi nhánh của các ngân hàng nước ngoài được cấp phép tại bang, và hướng dẫn họ về phân tích và xin phê duyệt trước khi thực hiện hoạt động tiền ảo mới hoặc khác biệt.

DFS cho biết sự gia tăng tiếp xúc của khách hàng với tiền mã hóa thông qua các mối quan hệ ngân hàng làm cho các công cụ phân tích trở nên hữu ích trong việc xác định và giảm thiểu rủi ro trong các chương trình tuân thủ và rủi ro doanh nghiệp.

Bức thư liệt kê các trường hợp sử dụng: sàng lọc các ví của khách hàng hiển thị các giao dịch tiền mã hóa; xác minh nguồn gốc của tiền từ các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo; giám sát hoạt động tiền mã hóa để đánh giá mức độ phơi nhiễm với rửa tiền, vi phạm lệnh trừng phạt, hoặc các tội phạm khác; và xác định rủi ro liên quan đến các bên thứ ba như các đối tác VASP.

Nó cũng nêu bật việc sử dụng phân tích để so sánh hoạt động khách hàng được dự kiến so với thực tế, gấp các nhận thức từ giám sát toàn diện vào các đánh giá rủi ro và khả năng chấp nhận rủi ro, và đánh giá rủi ro của bất kỳ đề xuất tiền ảo nào.

DFS nhấn mạnh rằng các ví dụ không phải là toàn diện và rằng các biện pháp kiểm soát nên phù hợp với mô hình kinh doanh, hoạt động và khả năng chấp nhận rủi ro của mỗi tổ chức, với các đánh giá lại định kỳ khi có sự phát triển của sản phẩm, loại khách hàng và người tham gia thị trường. Hướng dẫn của DFS xuất hiện trong bối cảnh Trump đang thực hiện cải cách kinh tế sâu rộng, trùng hợp với việc trải thảm đón cho tài sản mã hóa và các công ty liên quan.

Bộ nói rằng các công nghệ mới nổi mang đến những mối đe dọa đòi hỏi phân tích blockchain, và rằng các tổ chức ngân hàng đóng “vai trò quan trọng trong việc bảo vệ tính toàn vẹn của hệ sinh thái tài chính” bằng cách giúp ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn tránh lệnh trừng phạt. DFS lưu ý rằng hướng dẫn không giới hạn bất kỳ luật hoặc quy định nào và hướng dẫn các câu hỏi tới các nhà quản lý quan hệ tại tổ chức.