BIS Bulletin Đề Xuất Cải Tổ Các Biện Pháp AML Tiền Điện Tử Với Điểm Tuân Thủ

Bản tin BIS Đề Xuất Sử Dụng Lịch Sử Blockchain Để Xây Dựng Điểm AML Cho Tiền Điện Tử

Sự mở rộng của tiền điện tử và stablecoin đang thúc đẩy các tổ chức tài chính truyền thống thực hiện các khái niệm mới để ngăn chặn việc sử dụng chúng cho các mục đích bất hợp pháp. Một bài viết mới do các nhà kinh tế học của Bank for International Settlements (BIS) phát hành đề xuất sử dụng blockchain để xác định điểm chống rửa tiền (AML) cho mỗi địa chỉ tiền điện tử, giúp các tổ chức đối phó với những lo ngại về tuân thủ.

Bản tin, có tựa đề “Lối tiếp cận sự tuân thủ chống rửa tiền đối với tài sản tiền điện tử,” nhận xét về sự thiếu hiệu quả của các phương pháp hiện tại để đánh giá liệu các quỹ crypto có phi pháp hay không, do sự phụ thuộc của chúng vào các nhà vận hành không xác định và phân quyền, như các validator hay thợ mỏ, để chuyển động các quỹ này.

Các nhà kinh tế kêu gọi sử dụng cùng cơ cấu khiến tiền điện tử miễn dịch với các phương pháp AML truyền thống để đánh giá rủi ro liên quan đến việc giao dịch với một địa chỉ ví cụ thể hoặc giao dịch.

“Vì toàn bộ lịch sử của các giao dịch trên blockchain có sẵn công khai, nó có thể cung cấp thông tin đánh giá mức độ liên quan của một đơn vị tiền điện tử với hoạt động bất hợp pháp trong quá khứ hay hiện tại,” bản tin nhấn mạnh.

Điểm AML được tham chiếu có thể được phát hành dựa trên lịch sử giao dịch này. Điểm AML sẽ được tạo trên thang điểm từ 0 đến 100, với các địa chỉ giữ điểm 100 là sạch nhất và 0 là rủi ro nhất. Điều này sẽ giúp các nền tảng ngân hàng được sử dụng như off-ramps (điểm nơi tiền điện tử được trao đổi thành tiền pháp định) đánh giá xem họ có nên hoàn tất các giao dịch yêu cầu hay từ chối tương tác với địa chỉ bị đánh dấu hay không.

Bài viết giải thích:

Các sàn giao dịch crypto, các nhà phát hành stablecoin và các ngân hàng có thể áp dụng các biện pháp bảo đảm bằng cách xem xét yêu cầu điểm tuân thủ AML tối thiểu để quy đổi tiền điện tử, giúp ngăn chặn các quỹ từ hoạt động bất hợp pháp xâm nhập vào hệ thống tiền tệ truyền thống

Các tổ chức khác nhau sẽ có mức độ dung hợp khác nhau đối với các địa chỉ có rủi ro cao hơn tùy thuộc vào nguyên tắc hoạt động, khu vực pháp lý và khung pháp luật của họ. Ví dụ, một cửa hàng bán thẻ quà tặng sẽ có sự dung hợp cao hơn so với một ngân hàng cung cấp các lựa chọn đầu tư vào tiền điện tử.

Đọc thêm: Nghiên Cứu BIS Cho Thấy Chuyển Khoản Bitcoin Giá Trị Thấp Tái Định Hình Chuyển Tiền Giữa Chi Phí Truyền Thống Cao

Đọc thêm: BIS Rút Tham Gia Dự Án Mbridge: Nó Đã Không Được Tạo Ra Để Phục Vụ BRICS