AUSTRAC Nhắm Vào Nhà Vận Hành Máy ATM Tiền Điện Tử Vì Rủi Ro Rửa Tiền

Các máy ATM tiền điện tử được gán là ‘Kênh rủi ro cao nhất’ cho rửa tiền

Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã ban hành thông báo vi phạm trị giá $56,340 cho nhà điều hành máy ATM tiền điện tử Cryptolink. Cơ quan giám sát cũng đã chấp nhận cam kết thực thi có thể kiểm tra được của tòa án để giải quyết những thiếu hụt của công ty trong các biện pháp chống rửa tiền (AML) và phòng chống tài trợ khủng bố (CFT).

Theo thông cáo báo chí, hành động thực thi này bắt nguồn từ những phát hiện của Lực lượng Đặc nhiệm Tiền điện tử của AUSTRAC, khi xác định các vấn đề liên quan đến việc báo cáo muộn các giao dịch tiền mặt lớn của Cryptolink và đánh giá rủi ro không đầy đủ về rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Giám đốc điều hành AUSTRAC Brendan Thomas cho biết thông báo vi phạm nhằm giải quyết việc không tuân thủ trước đây với các yêu cầu báo cáo, trong khi cam kết thực thi nhằm đảm bảo rằng Cryptolink nâng cao đánh giá rủi ro của mình và củng cố các kiểm soát AML/CTF tổng thể của mình.

“Máy ATM tiền điện tử đại diện cho một trong những kênh rủi ro cao nhất cho rửa tiền ở Úc,” ông Thomas cho biết, nhấn mạnh rằng những máy ATM này hiện đang bị những tội phạm lợi dụng để rửa tiền và chuyển giao số tiền lừa đảo. Ông khẳng định mức độ nghiêm trọng của những phát hiện này, được hỗ trợ bởi các quan sát của Lực lượng Đặc nhiệm Tiền điện tử và các hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật.

Là một phần của cam kết thực thi, Cryptolink được yêu cầu thuê các nhà đánh giá bên thứ ba để xác minh việc báo cáo tất cả các giao dịch đạt ngưỡng cần thiết tới AUSTRAC. Các nhà đánh giá dự kiến sẽ đánh giá hiệu quả của các kiểm soát liên quan đến giao dịch tiền mặt lớn.

Cryptolink dự kiến sẽ cung cấp cho AUSTRAC một báo cáo bằng văn bản về các hành động mà họ đã thực hiện để giải quyết các phát hiện, bao gồm các hành động khắc phục hoặc nâng cấp được xác định vào ngày 13/3/2026. Trong khi đó, việc giám đốc điều hành AUSTRAC chấp nhận cam kết thực thi này không ảnh hưởng đến quyền của cơ quan giám sát trong việc thực hiện các hành động bổ sung liên quan đến bất kỳ vi phạm nào trong tương lai bởi Cryptolink.

Mặc dù Cryptolink thừa nhận thông báo và nhanh chóng trả tiền phạt, theo AUSTRAC, điều này không cấu thành một lời thú nhận trách nhiệm từ phía nhà điều hành ATM.

AUSTRAC: Các vụ lừa đảo chiếm phần lớn hoạt động của máy ATM tiền điện tử

Hành động thực thi của cơ quan giám sát Úc theo sau một sự can thiệp sâu với các nhà điều hành máy ATM tiền điện tử kể từ cuối năm 2024. Các phát hiện từ Lực lượng Đặc nhiệm Tiền điện tử của AUSTRAC tiết lộ rằng 85% giao dịch được thực hiện bởi 90 người sử dụng máy ATM tiền điện tử thường xuyên nhất có liên quan đến các vụ lừa đảo và hoạt động mạo danh.

“Những vụ lừa đảo thúc đẩy một lượng lớn hoạt động đáng ngờ. Các tội phạm ngày càng sử dụng máy ATM tiền điện tử để thao túng và rút ra số công quỹ bị đánh cắp,” ông Thomas nói thêm. Ông dẫn ra một báo cáo gần đây của Viện Tội phạm học Úc, cho biết hơn 40% nạn nhân tội phạm mạng bị tái tấn công, thường là trong vòng vài tháng.

Giai đoạn thứ hai của Lực lượng Đặc nhiệm Tiền điện tử tập trung vào các hoạt động có rủi ro cao. Giám đốc AUSTRAC nhấn mạnh sự cần thiết phải để tất cả các nhà vận hành trong lĩnh vực tiền điện tử chú ý đến những vấn đề này một cách nghiêm túc.

“Bọn tội phạm không quan tâm đến cách chúng làm tổn thương mọi người; chúng chỉ quan tâm đến kiếm tiền,” ông Thomas nói. “Chúng tôi muốn hợp tác với các sàn giao dịch tiền điện tử để củng cố lĩnh vực này khỏi việc bị lợi dụng. Tuy nhiên, nếu các nhà vận hành không chú ý đến những cảnh báo này, chúng tôi sẽ buộc phải thực hiện các biện pháp tiếp theo.”

Câu hỏi thường gặp

• Tại sao AUSTRAC có hành động chống lại Cryptolink ở Úc? AUSTRAC đã có hành động do Cryptolink báo cáo muộn các giao dịch tiền mặt lớn và kiểm soát chống rửa tiền yếu kém trong thị trường Úc.
• Cryptolink đã bị cơ quan giám sát Úc phạt bao nhiêu tiền? Cryptolink đã bị Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc ban hành thông báo vi phạm trị giá $56,340.
• Rủi ro rửa tiền chính mà AUSTRAC xác định ở Úc là gì? Giám đốc điều hành AUSTRAC Brendan Thomas cho biết máy ATM tiền điện tử hiện là một trong những kênh rủi ro cao nhất cho rửa tiền ở Úc, bị khai thác cho các vụ lừa đảo và hoạt động tội phạm.
• Cryptolink phải làm gì để cải thiện việc tuân thủ tại Úc? Cryptolink cần thuê các nhà đánh giá bên thứ ba để xác nhận báo cáo giao dịch, đánh giá các kiểm soát giao dịch tiền mặt và xem xét đánh giá rủi ro của mình để đáp ứng cam kết thực thi có thể kiểm tra được của AUSTRAC.