Ấn Độ Bắt Buộc Các Công Ty Tiền Mã Hóa Thực Hiện Kiểm Toán An Ninh Mạng Theo Chỉ Thị của FIU

Các Sàn Giao Dịch Tiền Điện Tử Tại Ấn Độ Gặp Phải Các Nghĩa Vụ Tuân Thủ Cấp Ngân Hàng

Ấn Độ được cho là đã yêu cầu kiểm toán an ninh mạng đối với tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử, người lưu ký và trung gian, với Đơn Vị Tình Báo Tài Chính (FIU) chỉ đạo rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ảo (VDA) phải thuê các kiểm toán viên được chứng nhận với Nhóm Ứng Cứu Khẩn Cấp Máy Tính Ấn Độ (CERT-In), theo một báo cáo ngày 17 tháng 9 của Economic Times. CERT-In, thuộc Bộ Điện Tử và Công Nghệ Thông Tin, giám sát cơ sở hạ tầng an ninh mạng của quốc gia. Hoàn thành các kiểm toán này giờ đây là bắt buộc để đăng ký với FIU, đặt các nhà cung cấp dịch vụ VDA dưới các nghĩa vụ tuân thủ giống như các ngân hàng, như được định nghĩa trong Luật Phòng Chống Rửa Tiền, 2002.

Nói về động thái của chính phủ, Harshal Bhuta, đối tác tại P. R. Bhuta & Co., được trích dẫn bởi cơ quan thông tấn:

Việc giới thiệu các kiểm toán an ninh mạng có khả năng lớn là do các vụ trộm tiền điện tử gần đây tại một số sàn giao dịch.

“Đồng thời, tuân thủ nghiêm ngặt các chỉ đạo của CERT-in ngày 28 tháng 4 năm 2022, như duy trì nhật ký và lưu trữ dữ liệu người dùng trong thời gian được quy định, sẽ hỗ trợ các cơ quan điều tra truy tìm các quỹ bị phân tầng và che giấu qua các giao dịch tiền điện tử,” ông nói thêm.

Các tội phạm liên quan đến tiền điện tử đã gia tăng, hiện chiếm 20–25% tổng số tội phạm mạng của Ấn Độ, dữ liệu từ nền tảng địa phương Giottus cho thấy. Các tội phạm thường dựa vào thị trường darknet, tiền tệ nâng cao tính riêng tư, máy trộn, và các sàn giao dịch với sự giám sát yếu để che giấu dòng tiền bất hợp pháp. Song song đó, FIU đã thay thế “Chứng chỉ Đạt tiêu chuẩn & Phù hợp” bằng chứng chỉ “Chứng nhận Đối tác cho Tuân thủ & Tin cậy” mới, báo hiệu một sự tập trung sâu hơn vào tuân thủ quy định.

Mặc dù một số chuyên gia pháp lý coi biện pháp này là một bước hướng tới việc bảo vệ người dùng nâng cao, vẫn còn những lo ngại về việc liệu các kiểm toán viên quen thuộc với các tổ chức tài chính có thể giải quyết được các lỗ hổng cụ thể của tiền điện tử như bảo mật khóa riêng tư. Các vấn đề rộng lớn hơn của ngành vẫn chưa được giải quyết, bao gồm thuế cao và bất định trong quy định.

Ấn Độ đã áp dụng cách tiếp cận thận trọng đối với quy định tiền điện tử, tránh việc tích hợp pháp lý hoàn toàn vì lo ngại nó có thể hợp pháp hóa tài sản biến động và gây ra rủi ro hệ thống. Lợi nhuận từ tài sản tiền điện tử bị đánh thuế ở mức 30%, với 1% thuế được khấu trừ tại nguồn (TDS) trên các giao dịch. Dự luật Thuế Thu Nhập 2025 chính thức định nghĩa VDAs và yêu cầu báo cáo bởi các thực thể xử lý chúng. Một tài liệu của chính phủ ghi chú sự do dự quy định đang diễn ra, với các quan chức cảnh báo rằng việc cấm sẽ không ngăn chặn được giao dịch phi tập trung và việc giám sát vẫn còn khó khăn. Tài liệu cũng nêu rõ lo ngại rằng luật stablecoin của Hoa Kỳ có thể làm gián đoạn thanh toán toàn cầu và làm suy yếu hệ thống thanh toán của Ấn Độ.