Algeria Ban Hành Lệnh Cấm Toàn Diện Đối Với Việc Sử Dụng, Trao Đổi và Khai Thác Tiền Điện Tử

Cấm Hoàn Toàn Việc Sử Dụng và Các Nền Tảng Tiền Điện Tử

Gần đây, Algeria đã ban hành một luật mới rộng rãi mà hình sự hóa bất kỳ hình thức sử dụng, trao đổi hoặc khai thác tiền điện tử nào. Động thái này được cho là nhằm bảo vệ hệ thống tài chính quốc gia và củng cố các biện pháp chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố.

Theo một báo cáo, khuôn khổ pháp lý toàn diện được thiết lập bởi Luật số 25-10 ngày 24 tháng 7 năm 2025, được công bố trong Công báo số 48. Luật này đáng kể sửa đổi và bổ sung Luật số 05-01, liên quan đến công tác phòng chống và đấu tranh rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. Động thái này, đã được chuẩn bị trong một thời gian dài, đánh dấu sự thay đổi trong quan điểm của Algeria về tài sản kỹ thuật số—chuyển từ thông điệp cảnh báo trước đây thành lệnh cấm chính thức và hành vi hình sự hóa một cách rõ ràng tất cả các hoạt động liên quan đến tiền điện tử trong phạm vi biên giới của nó.

Theo Điều 6a của pháp luật, việc phát hành, mua, bán, sở hữu và quảng bá các đồng tiền kỹ thuật số bị cấm. Luật cũng hình sự hóa việc tạo hoặc vận hành các nền tảng giao dịch tiền điện tử và việc sử dụng ví kỹ thuật số—dù là trực tiếp hay thông qua bên thứ ba hoặc các dịch vụ trực tuyến.

Các hoạt động này hiện chính thức được phân loại là tội phạm tài chính liên quan trực tiếp đến rửa tiền và luồng vốn bất hợp pháp. Luật định nghĩa rộng rãi tài sản mã hóa là “tài sản, thu nhập, quỹ hoặc tài sản tài chính,” bất kể mục đích dự kiến của chúng (thanh toán, đầu tư, hoặc tiết kiệm), qua đó loại bỏ bất kỳ con đường nào cho sự hợp pháp hóa chúng tại Algeria.

Khai Thác Tiền Điện Tử Cũng Bị Cấm

Lệnh cấm mở rộng không chỉ giới hạn ở các giao dịch và sở hữu mà còn bao gồm việc khai thác tiền điện tử, liên quan đến việc sản xuất chúng thông qua các nguồn lực tính toán cường độ cao. Dù thực hành này tương đối ít ỏi tại Algeria, nó đã có sự tăng trưởng ở một số khu vực phía nam, nơi giá điện thấp đã làm cho nó trở thành một doanh nghiệp hấp dẫn.

Văn bản pháp lý mới cụ thể cấm việc sản xuất, phân phối, hoặc quảng bá bất kỳ loại tiền ảo nào, cả trong không gian kỹ thuật số lẫn thực tế trên lãnh thổ Algeria, và do đó đưa tất cả các nhân tố liên quan vào sự quản lý của luật pháp.

Theo luật mới, những cá nhân tham gia vào việc sử dụng tiền điện tử trái phép có thể bị phạt tù từ hai tháng đến một năm, phạt tiền từ $1,530 đến $7,653 hoặc cả hai hình phạt cùng lúc, tùy thuộc vào chi tiết và mức độ nghiêm trọng của vi phạm. Hình phạt có thể tăng đáng kể nếu các hoạt động phi pháp này được phát hiện có liên quan đến các mạng lưới tổ chức hay các nỗ lực tội phạm tài chính rộng lớn hơn, như rửa tiền hoặc tài trợ cho các nhóm bị cấm, dù là trong Algeria hay quốc tế.

Một số “chuyên gia” cho rằng cải cách pháp lý này nhằm bảo vệ thị trường tài chính Algeria khỏi những rủi ro vốn có liên quan đến tiền điện tử. Hơn nữa, động thái này được cho là phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế, đặc biệt là những tiêu chuẩn do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) khuyến nghị.

Luật mới được dự đoán sẽ có tác động trực tiếp và đáng kể đến một phân khúc thanh niên Algeria đã tích cực sử dụng các nền tảng như Binance, OKX, hoặc Bybit, thường thông qua VPN, hoặc đã đầu tư vào thiết bị khai thác mua qua các kênh không chính thức. Các quan chức tài chính và an ninh được dự kiến sẽ tăng cường giám sát kỹ thuật số và trực tiếp phối hợp với Ngân hàng Algeria, Ủy ban Ngân hàng và các cơ quan tư pháp.