12 Mối Đe Dọa Hàng Đầu Đối Với Nhà Đầu Tư: Cơ Quan Quản Lý Bang Cảnh Báo FOMO Đang Thúc Đẩy Áp Lực Gian Lận Cuối Năm

12 Mối Đe Dọa Hàng Đầu Đối Với Nhà Đầu Tư Tăng Lên Khi Cơ Quan Quản Lý Nhà Nước Cảnh Báo FOMO Đang Gia Tăng Tổn Thất

Các cơ quan quản lý chứng khoán nhà nước đang cảnh báo các nhà đầu tư cảnh giác khi hoạt động lừa đảo cuối năm leo thang. Phòng Chứng khoán của Sở Thương Mại & Bảo Hiểm Tennessee (TDCI) đã công bố “12 mối đe dọa hàng đầu đối với nhà đầu tư” vào ngày 16 tháng 12, làm nổi bật các kế hoạch cụ thể được dự đoán sẽ gia tăng trong mùa nghỉ lễ.

Cơ quan quản lý phát biểu:

Dữ liệu cho thấy mặc dù những kẻ lừa đảo đang sử dụng công nghệ mới như Trí tuệ nhân tạo (AI) để làm đẹp cho kế hoạch của họ, nhưng mục tiêu xấu xa của họ vẫn không thay đổi: lấy đi tiền kiếm được khó khăn của các nạn nhân.

Thông tin hướng dẫn dựa trên các phát hiện thi hành luật được biên soạn cùng với Hiệp Hội Quản Trị Chứng Khoán Bắc Mỹ, phản ánh hàng ngàn cuộc điều tra và thiệt hại tài chính đáng kể đối với các nhà đầu tư trên toàn quốc.

Cảnh báo đầu tiên trong số 12 cảnh báo được Phòng Chứng khoán nêu ra liên quan đến các kế hoạch kết thân, hay “làm thịt kẻ ngu dốt,” kết hợp các mối quan hệ trực tuyến với các nền tảng đầu tư lừa đảo. Một cảnh báo khác tập trung vào các mạo danh deepfake sử dụng giọng nói hoặc video do AI tạo ra của các nhân vật đáng tin cậy. Cảnh báo thứ ba nhấn mạnh các bot giao dịch AI “ma” tuyên bố có lợi nhuận đảm bảo từ các hệ thống không tồn tại. Cảnh báo thứ tư cảnh báo rằng gian lận tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử tiếp tục thông qua các đề nghị không đăng ký và các hứa hẹn lợi nhuận mơ hồ. Cảnh báo thứ năm liên quan đến các quảng cáo sai lệch về cổ phiếu AI mà quảng bá cổ phiếu trong các công ty giả hoặc bị thao túng.

Đọc thêm: FBI Cảnh Báo Về Lừa Đảo Khôi Phục Tiền Điện Tử Tàn Nhẫn Nhắm Vào Nạn Nhân Hai Lần

Cảnh báo thứ sáu làm nổi bật các cạm bẫy trên mạng xã hội thường xuất phát từ các nền tảng như Facebook và X. Cảnh báo thứ bảy chỉ ra sự cường điệu của video ngắn mà lan truyền các tuyên bố “làm giàu nhanh chóng” trên TikTok và Instagram Reels. Cảnh báo thứ tám liên quan đến bẫy tin nhắn và Whatsapp bắt đầu từ các tin nhắn không được yêu cầu và chuyển thành các lời mời đầu tư. Cảnh báo thứ chín liên quan đến các trò lừa đảo nhắm vào các nhà đầu tư cao tuổi và khai thác cả sản phẩm truyền thống lẫn tài sản kỹ thuật số.

Cảnh báo thứ 10 liên quan đến việc chiếm đoạt tài khoản mà chiếm đoạt tài khoản tài chính hoặc hồ sơ mạng xã hội để lấy tiền. Cảnh báo thứ 11 đề cập đến việc giả mạo trang web và ứng dụng mà bắt chước các cơ quan tài chính hợp pháp để đánh cắp thông tin đăng nhập. Cảnh báo thứ 12 liên quan đến những nhà mời không đăng ký mà đưa ra các quảng cáo nhìn chuyên nghiệp mà không có giấy phép hợp lệ. Các cơ quan quản lý thúc giục các nhà đầu tư kiểm tra độc lập đăng ký và đặt câu hỏi về các cơ hội không được yêu cầu.

Trợ lý Ủy viên TDCI cho Phòng Chứng khoán, bà Elizabeth Bowling bình luận:

Những kẻ lừa đảo đang mời gọi đầu tư mới mà thường không liên quan gì đến các phát triển công nghệ mới nhất và thay vào đó lợi dụng nỗi lo sợ đánh mất của người tiêu dùng.

FAQ ⏰

• Những điều gì các cơ quan quản lý đang cảnh báo cho nhà đầu tư trong mùa nghỉ lễ này?
  Các cơ quan quản lý chứng khoán nhà nước nói rằng các trò lừa đảo dùng AI và gian lận tiền điện tử tăng mạnh vào cuối năm.
• Những kẻ lừa đảo đang sử dụng Trí tuệ nhân tạo trong các kế hoạch đầu tư như thế nào?
  Những kẻ lừa đảo triển khai video deepfake, giọng nói, và bot giao dịch AI giả để trông có vẻ hợp pháp.
• Những nền tảng nào liên kết nhiều nhất với các trò lừa đảo đầu tư hiện nay?
  Mạng xã hội, các ứng dụng video ngắn, tin nhắn và Whatsapp là các điểm vào quan trọng.
• Làm thế nào để nhà đầu tư bảo vệ mình khỏi những nhà mời không đăng ký?
  Các cơ quan quản lý khuyên nên kiểm tra độc lập đăng ký và từ chối các lời mời không được yêu cầu.