Використання крипто-ATM літніми людьми викликає занепокоєння — AUSTRAC посилює правила

Шахраї в банкоматах націлюються на літніх людей

Фінансове розвідувальне агентство Австралії, AUSTRAC, запроваджує суворі нові заходи для операторів криптовалютних банкоматів, включаючи відмову в поновленні реєстрації одного з операторів та накладення обмежень на транзакції на інших. Цей крок зроблено після того, як оперативна група AUSTRAC виявила тривожні тенденції в дотриманні криптовалютних банкоматів, зокрема їх використання в шахрайських і обманних схемах.

Брендан Томас, генеральний директор AUSTRAC, повідомив, що протягом декількох місяців оперативна група спостерігала за діяльністю клієнтів, яка мала ознаки незаконної фінансової поведінки.

“Оперативна група виявила тривожні тенденції, які підтвердили, що криптовалютні банкомати використовуються для транзакцій, пов’язаних із шахрайством та обманом”, – заявив Томас.

Значною проблемою, яку підкреслює AUSTRAC, є непропорційне використання криптовалютних банкоматів людьми у віці від 60 до 70 років. Дані від дев’яти провайдерів криптовалютних банкоматів показали, що користувачі старше 50 років становлять майже 72% усіх транзакцій за вартістю, причому самі лише 60-70-річні відповідають за 29%.

У відповідь на ці висновки AUSTRAC зараз співпрацює з правоохоронними партнерами та провайдерами криптовалютних банкоматів для розгляду підозрілої активності. Нові умови, накладені на операторів, включають ліміт у $3,246 (AUD$5,000) на готівкові депозити та зняття коштів, посилені обов’язки з належної перевірки клієнтів, обов’язкові попередження про шахрайство та вимоги щодо більш надійного моніторингу транзакцій.

Хоча ліміти на готівкові операції стосуються конкретно провайдерів криптовалютних банкоматів, AUSTRAC очікує, що криптовалютні біржі розглядатимуть можливість запровадження подібних лімітів, якщо вони приймають готівкові кошти для криптовалютних транзакцій. Цей проактивний захід має на меті зменшити їхній вплив на ризики відмивання грошей, фінансування тероризму та інших серйозних злочинів.

У паралельних зусиллях, Центр координації кіберзлочинності під керівництвом Федеральної поліції Австралії (JPC3) розробив навчальні матеріали. Ці матеріали, які містять інформацію про те, як працюють шахрайства, які ознаки попереджають і як повідомити про них та отримати допомогу, стратегічно розміщуються біля криптовалютних банкоматів для навчання потенційних жертв.

Щодо відмови AUSTRAC у поновленні реєстрації оператора криптовалютних банкоматів Harro’s Empires, Томас зазначив, що рішення прийняте через постійні побоювання, що його банкомати можуть бути використані з шахрайською метою. Він сказав, що ця дія служить попередженням для інших постачальників обмінних пунктів цифрової валюти, які не виконують свої обов’язки згідно з Законом про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/CTF Act).

Швидке поширення криптовалютних банкоматів в Австралії підкреслює терміновість цих заходів. Кількість активних криптовалютних банкоматів зросла з 23 у 2019 році до понад 1,800 на даний момент. AUSTRAC прогнозує майже 150,000 щорічних транзакцій, при цьому приблизно $178.5 мільйона переміщується, в основному через готівкові депозити для покупки цифрових активів, таких як біткоїн (BTC), тетер (USDT) та етеріум (ETH).

AUSTRAC зобов’язалось продовжувати моніторинг сектора та вживати подальших заходів у разі необхідності для запобігання шкоді. Особам, які мають побоювання щодо можливості стати жертвою шахрайства або обману, радять повідомляти про це поліції через Reportcyber та Scamwatch.