У 2026 році Канада анулювала 50 ліцензій на надання фінансових послуг, причому найбільше постраждали 23 криптокомпанії

FINTRAC анулює 23 ліцензії на криптовалюту за один день

Ініціатива з посилення контролю виходить від Канадського центру аналізу фінансових операцій та звітів (FINTRAC), який націлений на компанії, що не дотримуються правил щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, пов'язаних з послугами у сфері цифрових активів. З 50 анульованих реєстрацій 47 стосуються бізнесу, пов'язаного з криптовалютами, включаючи біржі, операторів банкоматів та платіжних систем.

Найбільш вражаюча акція відбулася близько 17 березня, коли FINTRAC анулював 23 реєстрації, пов'язані з криптовалютою, в рамках єдиної скоординованої операції. Агентство публічно підтвердило цю акцію, вказавши користувачам на свій реєстр, який зараз відображає різке зростання активності з контролю за дотриманням вимог порівняно з попередніми роками.

Згідно з канадським законодавством, будь-яке підприємство, що займається обміном іноземної валюти, грошовими переказами або віртуальною валютою, має зареєструватися як підприємство, що надає фінансові послуги, щоб працювати легально. Реєстрація не є знаком схвалення, але це обов’язковий крок щодо дотримання вимог, пов’язаний із суворими вимогами щодо звітності, ведення обліку та перевірки клієнтів.

Недотримання цих стандартів може призвести до анулювання реєстрації. FINTRAC може анулювати реєстрацію, якщо компанія не відповідає на запити про надання інформації, не оновлює ключові дані або вважається такою, що не відповідає вимогам через порушення в минулому. Ці дії є адміністративними, а не кримінальними рішеннями, але вони мають серйозні наслідки.

Після анулювання реєстрації компанія повинна негайно припинити діяльність, пов'язану з грошовими послугами або криптовалютою, на території Канади або спрямовану на Канаду. Продовження діяльності може призвести до додаткових санкцій, включаючи штрафи, які можуть перевищувати шість цифр за кожне порушення.

Останні заходи з контролю в основному зосереджувалися на дрібних або пов'язаних з офшорами операторах, деякі з яких мають спільні адреси або корпоративні зв'язки з раніше позначеними суб'єктами. У реєстрі перелічені компанії з усієї Канади та з-за кордону, зокрема компанії, що базуються у Ванкувері, Торонто, Калгарі, а також у таких юрисдикціях, як Велика Британія та Словаччина.

Загальне послання з Оттави не є прихованим. Міністр фінансів Франсуа-Філіп Шампань заявив, що уряд посилює контроль та прозорість у рамках більш широких зусиль щодо боротьби з фінансовими злочинами, пов'язаними з цифровими активами. Він згадав про нові ресурси для правоохоронних органів та запропонував законодавчі зміни, спрямовані на посилення нагляду.

Ці жорсткі заходи також відображають глобальний перехід до більш ретельного контролю за постачальниками криптопослуг, особливо тими, що працюють за межами країни. Регулюючі органи все більше зосереджуються на прогалинах у дотриманні вимог, а не на гучних випадках шахрайства, приділяючи увагу тому, чи відповідають компанії базовим операційним стандартам.

Для компаній, що дотримуються вимог, ця чистка може стати несподіваною перевагою. З усуненням конкурентів, які не дотримуються вимог, зареєстровані оператори можуть отримати більшу частку ринку та підвищити довіру серед користувачів, які шукають регульовані платформи.

Проте темпи правозастосування свідчать про те, що регулятори готові діяти швидко та масово. Реєстр FINTRAC зараз містить сотні випадків анулювання ліцензій у минулому, причому в останніх оновленнях помітна концентрація випадків, пов’язаних із послугами у сфері віртуальних валют.

У компаній, яких це стосується, можливості оскарження обмежені. Вони можуть подати запит на перегляд рішення протягом 30 днів, надавши підтверджуючі документи до FINTRAC, а в разі невдачі — звернутися до федерального суду. Але тим часом діяльність має бути припинена.

Для користувачів висновок простий: перед тим, як здійснювати криптовалютні транзакції в Канаді, переконайтеся, що провайдер зареєстрований. У цих умовах дотримання вимог — це не просто пункт у списку, а необхідна умова для доступу.

FAQ 🔎

• Чому Канада анулює ліцензії на ведення криптовалютного бізнесу?
  Для забезпечення дотримання вимог щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
• Скільки криптокомпаній постраждало у 2026 році?
  47 із 50 анульованих реєстрацій були пов’язані з послугами у сфері криптовалют.
• Чи можуть анульовані компанії продовжувати свою діяльність?
  Ні, вони повинні негайно припинити надання фінансових послуг у Канаді або на її територію.
• Як користувачі можуть перевірити, чи дотримується криптокомпанія вимог?
  Шляхом пошуку в публічному онлайн-реєстрі підприємств, що надають фінансові послуги, FINTRAC.