Цифрова валюта BRICS, забезпечена золотом, може змінити глобальну торгівлю та похитнути домінування долара.

Цифрова валюта BRICS, забезпечена золотом, може змінити динаміку глобальної торгівлі

Країни BRICS виявили інтерес до можливості розробки цифрової валюти, забезпеченої золотом, як частини зусиль зі зменшення залежності від долара США в міжнародній торгівлі. Ця тема досліджується в статті Олексія Жорданова, архітектора контенту в Goldrepublic, під назвою “Цифрова валюта, забезпечена золотом, може стати важливою зміною для BRICS.” Вона була опублікована в п’ятницю Форумом Офіційних Монетарних та Фінансових Інституцій (OMFIF).

Жорданов обговорив, як геополітичні зміни, включаючи виключення Росії з платіжної мережі SWIFT, сприяли дослідженню блоку альтернативних систем розрахунків. Запропонована єдина валюта, якщо це буде зроблено, може бути прив’язана до золота та кошика валют BRICS, а технологія розподілених реєстрів (DLT) забезпечить прозорість і безпеку. Обраний президент США Дональд Трамп заявив, що може запровадити 100% тарифи на країни BRICS, якщо вони введуть валюту, яка кидає виклик домінуванню долара. Поки що не відомо, чи це положення призведе до конкретних дій після інавгурації Трампа. Жорданов пояснив:

Для групи BRICS цифрова валюта, забезпечена золотом, могла б значно відрізнятися. Знижена вартість транзакцій і зменшення волатильності обмінного курсу є серед відчутних переваг.

Країни BRICS колективно складають 40% світового населення та генерують понад 30% світового ВВП, трохи перевищуючи G7, пояснив він. Незважаючи на цю економічну силу, долар продовжує домінувати в глобальній торгівлі, тоді як валюти BRICS грають меншу роль. ВнутрішньоBRICS торгівля, яка зросла на 56% з 2017 року, становила 37% від загальної кількості транзакцій у 2022 році. Жорданов пропонує, що якщо б запровадили валюту, забезпечену золотом, це могло б знизити транзакційні збори та ризики обмінного курсу.

У статті описується, як могла б працювати ця система, з Жордановим, який говорить:

Токенізуючи золоті резерви, кожна цифрова одиниця була б забезпечена відчутними активами, зберігаючись у безпечних сейфах, з регулярними аудитами для забезпечення підзвітності. Смарт-контракти могли б динамічно коригувати вагові коефіцієнти валюти, відображаючи торгові моделі та економічні умови.

“Це дозволило б здійснювати розрахунки в реальному часі, зменшувати затримки та сприяти довірі серед учасників. Така система могла б навіть привабити країни за межами блоку, які шукають альтернативи до мереж, домінованих доларом, потенційно збільшуючи частку глобальної торгівлі блоку BRICS понад його нинішніх 18%,” він зазначив.

Жорданов звернув увагу, що країни BRICS колективно тримають 5,700 тонн золота, що становить 16% світових резервів у порівнянні з 17,500 тоннами G7, або 49%. Хоча Жорданов визнає потенційні переваги, він також підкреслює виклики, зазначаючи, що “деякі потенційні переваги цифрової валюти, забезпеченої золотом, помітні, але реалізація не буде простою. Необхідна ефективна координація серед країн BRICS, а також інвестиції в технологічну інфраструктуру. Геополітичні перешкоди, включаючи потенційні санкції та тарифи, додають додаткової складності. Проте, з його стратегічними золотими резервами та економічною вагою, група BRICS, ймовірно, продовжить просувати ідеї для зрушення глобальних фінансів і пропонування альтернативи долар-центрованому порядку.”