Центральний банк Нігерії обрав шість організацій для участі в пілотному проекті з віртуальних активів

Шість VASP обрано для нової пілотної програми нагляду

Центральний банк Нігерії офіційно запустив пілотну програму нагляду за дотриманням вимог щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Нова пілотна програма покликана привести Нігерію у відповідність до рекомендацій 15 та 16 Групи з фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) — зокрема, до правила про подорож, яке вимагає від постачальників послуг у сфері віртуальних активів надавати інформацію про ініціатора та бенефіціара транзакцій.

Лише кілька років тому криптосередовище Нігерії характеризувалося конфліктами. У лютому 2021 року ЦБН фактично заборонив комерційним банкам обслуговувати криптобіржі. Однак після скасування цієї заборони в грудні 2023 року та подальшого прийняття Закону про інвестиції та цінні папери 2025 року акцент змістився з виключення на інтеграцію.

Згідно з прес-релізом, ЦБН ретельно відібрав групу фінтех- та криптоорганізацій для участі в цій початковій фазі. До них належать Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin та Paystack. Однак ЦБН обережно зазначив, що участь «не надає жодного регуляторного статусу, схвалення чи права на ліцензування». Натомість це контрольоване та структуроване середовище, в якому банк може вивчати бізнес-моделі та операційні ризики.

У рамках пілотного проекту VASP, що беруть участь, зобов'язані щомісяця подавати дані щодо ефективності AML/CFT та проходити аудити щодо реєстрації клієнтів, перевірки на санкції та моніторингу транзакцій. Вони також повинні продемонструвати надійні плани щодо відстеження транскордонних потоків цифрових активів.

«Пілотна програма розроблена для формування структурованого розуміння ризиків у сфері AML/CFT/CPF, бізнес-моделей та операційних практик серед учасників», — зазначив CBN. «Вона також допомагає VASP зміцнити свої системи AML/CFT/CPF відповідно до нових вимог наглядових органів».

Банк підкреслив, що всі зібрані дані будуть захищені згідно із Законом Нігерії про захист даних 2023 року.

Включивши біржі, такі як Kucoin, та платіжних гігантів, таких як Flutterwave, до офіційного наглядового циклу, CBN прагне вилучити недобросовісних учасників, одночасно гарантуючи, що Нігерія — один із найактивніших криптовалютних ринків світу — залишатиметься стабільним вузлом у глобальній фінансовій системі.

CBN вже запланував наступні етапи пілотного проекту, хоча й підтвердив, що на даний момент вони не відкриті для зовнішніх заяв про зацікавленість.

FAQ ❓

• Що запустив CBN? Центральний банк Нігерії запровадив пілотну програму нагляду у сфері AML/CFT.
• Які правила FATF застосовуються? Пілотна програма відповідає Рекомендаціям FATF 15 та 16, включаючи «правило подорожі».
• Хто бере участь? До програми долучилися обрані фінтех-компанії та криптофірми, такі як Flutterwave, Kucoin, Paystack та інші.
• Яка мета? Програма перевіряє дотримання вимог, звітність та контроль ризиків з метою посилення нагляду за криптовалютами в Нігерії.