TRM Labs: Незважаючи на збереження ризиків, у Латинській Америці спостерігається прогрес у сфері дотримання нормативних вимог

Основні висновки:

• TRM Labs повідомляє, що 95% незаконних грошових потоків у Латинській Америці припадає на стейблкоіни, що змушує VASP модернізувати свої технології.
• Картель Сіналоа відмив 103 млрд доларів у 2025 році, що змусило уряди ввести в дію майбутні закони про боротьбу з відмиванням грошей.
• На тлі цих звітів країни Латинської Америки посилюють свої стандарти дотримання нормативних вимог.

TRM Labs: Регулювання звужує вікна загроз у Латинській Америці

Регулювання криптовалют просувається на міжнародному рівні, і Латинська Америка не є винятком, навіть з огляду на численні задокументовані загрози. За даними TRM Labs, компанії, що спеціалізується на аналізі блокчейнів, запроваджуються регуляторні заходи, щоб зробити транзакції та потоки криптовалют у регіоні безпечнішими.

У нещодавньому звіті TRM Labs повідомила, що стейблкоіни стали домінуючим засобом платежів у Латинській Америці, на які припадає 95% надходжень до суб'єктів, що перебувають під санкціями, у регіоні, який завдяки своїм економічним особливостям відкритий до впровадження цих нових технологій.

TRM Labs зазначає, що загрози в регіоні добре задокументовані, зокрема потоки, пов'язані з картелем Сіналоа, який використовує місцевих брокерів та P2P-біржі для відмивання коштів, залучаючи китайські організації як посередників для обробки понад 103 млрд доларів лише у 2025 році.

Крім того, установа підкреслила, що санкції, які залишаються в силі щодо незаконного переміщення нафти та наркоторгівлі, тримають Латинську Америку в центрі уваги правоохоронних органів. Проте уряди швидко вживають заходів, щоб усунути ці прогалини та посилити дотримання вимог у всьому секторі.

У Бразилії нові правила, прийняті в лютому, встановлюють систему дотримання вимог, що включає нові вимоги щодо протидії відмиванню грошей (AML) та фінансуванню тероризму (TF) для постачальників послуг у сфері віртуальних активів (VASP), щоб отримати дозвіл на діяльність.

Аргентина також посилила нагляд за крипторинком, оновивши вимоги до реєстрації VASP, які включають правила AML, аудит та вимоги щодо сегрегації активів.

Мексика також запровадила оцінку на основі ризиків, призначила відповідальних за дотримання вимог та запровадила періодичні аудити дотримання вимог для суб'єктів господарювання, оскільки діяльність у сфері віртуальних активів все ще обмежена організаціями, затвердженими Центральним банком Мексики (Banxico).

TRM Labs дійшла висновку, що «для бірж, фінтех-компаній та фінансових установ, що працюють у Латинській Америці, регуляторні вимоги вступають у силу одночасно по всьому регіону. Установи, які створюють інфраструктуру дотримання вимог до настання термінів їхнього виконання, мають очевидну операційну перевагу».