The Crypto Cleanup: Новий крок Південної Африки для виходу з "сірого списку" FATF

Нові правила змушують криптоплатформи відстежувати особисті дані користувачів

Південноафриканська одиниця фінансового інтелекту видала директиву, яка зобов’язує платформи цифрових активів збирати ідентифікаційні дані сторін, які беруть участь у криптовалютних транзакціях. Відома як Директива 9, ця постанова набирає чинності 30 квітня 2025 року та покладає обов’язок ідентифікації та зберігання цієї інформації на платформи цифрових активів, які здійснюють транзакції.

Згідно з звіт, директива є частиною постійних зусиль Південної Африки бути виключеною зі списку “сірого” переліку Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF). Включення до цього списку може завдати шкоди репутації країни, підвищити вартість фінансових транзакцій та призвести до зростання вартості запозичень через вищий ризик, який сприймається країною.

Як повідомляється на Bitcoin.com News, Південна Африка була додана до цього списку на початку 2023 року після того, як FATF визначив, що країна не зробила достатньо, аби уникнути включення до списку. Раніше повідомлялося, що рішення Південної Африки від жовтня 2022 року призначити криптоактиви фінансовими продуктами було прийнято лише для того, щоб уникнути додавання до списку.

Однак, ці зусилля не задовільнили FATF, яка дійшла висновку, що Південна Африка потребує більш уважного моніторингу. З того часу африканська нація зробила більше кроків, щоб уникнути цього списку, причому остання директива Фінансового Інтелектуального Центру (FIC) є одним з них. Ця директива має на меті привести Південну Африку у відповідність до правила FATF щодо подорожей.

“Основна мета впровадження правила щодо подорожей полягає в тому, щоб гарантувати, що передача або отримання криптоактивів через CASP не використовується для відмивання грошей, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження”, – йдеться в заяві FIC.

Деякі з нових вимог, що накладаються одиницею, включають обов’язок запису повних імен відправника та одержувача, а також їхніх адрес гаманців, якщо вартість транзакції менша за $277 (5,000 рендів). Вимоги більш суворі для транзакцій, що перевищують поріг у $277, додано у звіті.

Реагуючи на директиву FIC, генеральний директор Altify Шон Сандерс сказав, що його компанія готова підтримати регуляторні зміни, але засумнівався у рішенні встановити поріг на рівні $277, цифру, яку він описав як “найнижчу серед всіх країн світу”.