Шахрайство з криптовалютою досягне $15,8 млрд у 2025 році, значно випереджаючи збитки від зламів та експлуатацій.

Складні мережі та «авторизоване» шахрайство

У 2025 році ландшафт безпеки Web3 змінився докорінно. Згідно з останнім щорічним звітом з безпеки Cyvers, платформа виявила понад $15,87 мільярда шахрайських коштів — цифра, що значно перевищує $2,5 мільярда, втрачені через традиційні експлойти та зломи за той самий період.

Хоча інциденти високого профілю, як-от злом Bybit, домінували в новинах, мільярди втрачених внаслідок шахрайства часто залишалися непоміченими. Це здебільшого тому, що втрати були розподілені між 4,29 мільйонами індивідуальних транзакцій, а не кількома катастрофічними вторгненнями.

Звіт виявляє нову схему «індустріалізованої» злочинності. Замість окремих інцидентів кримінальні мережі використовують кластеризацію адрес, пов’язаних з одними й тими ж шахрайськими операціями. Ці мережі сприяють міжплатформовим переміщенням, які об’єднують декілька бірж, постачальників платіжних послуг (PSP) та вихідних точок.

Найбільш тривожний розвиток у загрозливому середовищі 2025 року — це агресивний поворот до авторизованого шахрайства, втілений у схемах «відгодівлі свиней». На відміну від традиційних зломів, які обходять захисні протоколи, ці атаки використовують психологію людини, щоб обійти вбудовані захисти блокчейну.

Дізнатися більше: AI-фішинг, постачальні ланцюги та втрачені $3,5 млрд — жорсткий 2025 рік для криптовалют

Кримінальні синдикати використовують складні психологічні сценарії, підтримуючи взаємодію з жертвами тижнями чи навіть місяцями. Це створює хибне відчуття довіри, забезпечуючи повну залученість жертви перед фінальною подією “ліквідації”. Оскільки жертви технічно авторизують ці транзакції через власні гаманці або перевірені облікові записи, вони обходять традиційні сигнали компрометації облікових записів.

«Традиційні методи контролю шахрайства, які зосереджуються на компрометованих облікових записах, часто не можуть виявити ці потоки. Потрібен реальний час поведінкової аналітики та оцінка ризику на рівні сутностей, щоб зловити ці схеми, перш ніж кошти покинуть платформу», зазначено у звіті.

Ліквідні активи як основні засоби для шахрайства

Переважна більшість виявлених шахрайських коштів була зосереджена в трьох надзвичайно ліквідних активах, обраних за простоту конвертації у фіат. Це USDT, який відповідає за 37% виявлених шахрайських переміщень, ETH (36%) і USDC (25%).

Вплив також значною мірою сконцентрований серед основних гравців. Хоча звіт не називає конкретних суб’єктів, він зазначає, що одна з найбільше підданих впливу світових бірж відповідала за понад $2,3 мільярда шахрайських потоків. Більше того, лише три з десяти найбільших світових бірж зазнали відповідальності майже за половину всього обсягу шахрайства, що проходить через централізовані платформи.

Дані 2025 року підтверджують, що криптовалютне шахрайство перетворилося на глобальне підприємство, яке конкурує з традиційною організованою злочинністю. Хоча відгодівля свиней залишається найбільш помітною моделлю «авторизованого» шахрайства, вона спирається на ту ж основну інфраструктуру: ліквідні стейблкоїни, активи з блакитною кромкою та великі централізовані біржі.

FAQ ❓

• Скільки шахрайства у Web3 було виявлено в 2025 році? Cyvers відстежив $15,8B шахрайства, що значно перевищує $2,5B втрачені через зломи.
• Який вид злочинів домінував у середовищі? «Індустріалізовані» шахраї, що використовують кластеризацію адрес та міжплатформові потоки.
• Яка найбільша тенденція шахрайства зараз? Авторизовані схеми як «відгодівля свиней», що використовують психологію людини.
• Які активи та біржі були найбільш піддані? USDT, ETH та USDC представляли більшість потоків, причому небагато світових бірж постраждали найбільше.