Шахрайства з криптовалютою в форматі фальшивих 'освітніх інвестицій' стрімко зростають — регулятор випустив серйозне попередження

Регулятор б’є на сполох: фейкові шахрайства ‘інвестиційної освіти’ виходять з-під контролю

Департамент цінних паперів Північної Дакоти випустив попередження про шахрайські “освітні інвестиційні фонди”, які стверджують, що навчають інвесторів криптовалютам і акціям, при цьому таємно проводячи складні шахрайства. Тім Карскі, комісар з цінних паперів Північної Дакоти, застеріг, що ці схеми використовують оманливі тактики, включаючи “безризикові” випробування та фальшиві кредити, щоб переконати жертв інвестувати власні кошти та сплачувати надмірні комісії. Карскі заявив:

Зростання кількості фіктивних ‘освітніх інвестиційних фондів’ є тривожною тенденцією, яка націлена на бажання інвесторів зменшити ризик інвестування в криптовалюти.

Він підкреслив, що, незважаючи на обіцянки гарантій доходів та експертних порад, ці операції розроблені для того, щоб вводити в оману та обманювати інвесторів.

Шахрайство зазвичай починається з рекламних оголошень у соціальних мережах, які перенаправляють потенційних жертв до груп у Whatsapp, керованих фіктивним засновником та автоматизованими ботами. У цих групах передбачуваний засновник пропонує уроки інвестування, а пізніше представляє шахрайську криптобіржу. Спочатку інвесторам дають “безкоштовні” токени для тестування торгового бота на основі штучного інтелекту, який хибно здається таким, що приносить прибуток.

Натхнені ілюзією успіху, особи вносять реальні гроші, і якщо їм не вистачає коштів, шахраї направляють їх до фальшивих кредиторів у Telegram. Ці кредити зараховуються безпосередньо на шахрайську біржу, але жертви незабаром виявляють, що не можуть зняти жодних коштів, поки не повернуть кредити або не покриють вигадані комісії. Шахрайство завершується заморожуванням рахунків під приводом регуляторних питань перед тим, як шахраї завершують операції і перебрендовують під іншим ім’ям.

Для підвищення довіри шахраї можуть надавати справжні урядові документи, заявляти про реєстрацію в Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC) та Міністерстві фінансів США, а також публікувати оманливі статті в Інтернеті. Департамент цінних паперів Північної Дакоти підкреслив:

Шахраї легітимізують свою діяльність, використовуючи справжні урядові та професійні документи, включаючи реєстрацію в Міністерстві фінансів США та Комісії з цінних паперів і бірж США. Вони також можуть публікувати статті в Інтернеті, щоб виглядати легітимно, і використовувати старі домени вебсайтів, щоб здаватися стабільними.

Департамент цінних паперів Північної Дакоти закликає інвесторів перевіряти легітимність освітнього фонду перед тим, як взаємодіяти з ним. “Не вважайте освітній фонд надійним тільки тому, що він рекламується в соціальних мережах,” застеріг Карскі.