Сенатори оголошують війну шахрайствам з крипто-банкоматами за допомогою жорстких нових правил

Сенатори представляють Закон про запобігання шахрайству з крипто банкоматами

Сенатор США Джек Рід (D-RI) оголосив 26 лютого, що він представив Закон про запобігання шахрайству з крипто банкоматами (S. 710) для вирішення зростаючої проблеми шахрайства на криптовалютних кіосках, яке непропорційно впливає на літніх американців.

Рід разом із сенаторами Діком Дербіним (D-IL), Річардом Блументалем (D-CT) та Пітером Уелчем (D-VT) окреслили ключові положення законопроекту, заявивши: “Законопроект поліпшить попередження про шахрайство на всіх крипто кіосках; вимагатиме від операторів крипто банкоматів розробки комплексної антишахрайської політики, яка має бути надана Мережі з розслідування фінансових злочинів (FinCEN); та захистить нових клієнтів … шляхом обмеження початкових сум транзакцій, вимоги усного підтвердження основних транзакцій та можливості повернення коштів, якщо вони подадуть звіт протягом 30 днів.”

Законодавець підкреслив необхідність суворішого нагляду за крипто кіосками, які він назвав “порталами платежів для шахраїв”. Він далі наголосив:

Оператори крипто кіосків повинні забезпечити, що їхні машини не використовуються для жертвування вразливих громадян та відмивання грошей для незаконної діяльності. Цей законопроект вводить здоровий глузд заходи для забезпечення того, щоб бізнеси, які отримують прибуток від цих машин, виконують свою частину для запобігання шахрайству.

“Це позитивний перший крок у напрямку припинення сплеску шахрайства з крипто кіосками та розправи з злочинцями. Ми також повинні продовжувати працювати над освітленням вразливих груп населення, особливо літніх американців, про розпізнавання та уникання крипто шахрайств,” він висловив.

Законопроект з’являється у відповідь на сплеск шахрайства, пов’язаного з крипто банкоматами, які, за повідомленнями, стали улюбленим методом для шахраїв з експлуатації жертв, зокрема літніх людей. За даними Федеральної торгової комісії (FTC), повідомлені збитки від шахрайства з крипто банкоматами зросли з 12 мільйонів доларів у 2020 році до 114 мільйонів доларів у 2023 році, з додатковими 65 мільйонами втраченими в першій половині 2024 року. Інтернет-центр скарг на злочини ФБР отримав майже 2700 скарг на шахрайство від осіб віком 60 років і старше минулого року, що становило більшість випадків.

Законопроект прагне замінити існуючу хаотичну мережу державних регуляцій на федеральний стандарт, дозволяючи при цьому штатам вводити суворіші правила. Він містить декілька захисних заходів для споживачів, таких як обов’язкові попередження про шахрайство на кіосках, вимога до операторів призначити головного співробітника з комплаєнсу та впровадження антишахрайських політик, наданих до FinCEN.

Спеціальні захисти для нових користувачів будуть захищені наступними положеннями:

Обмеження транзакцій у 2000 доларів на день та 10000 доларів загалом протягом перших 14 днів. Повне повернення для шахрайських транзакцій, якщо клієнт подає звіт протягом 30 днів.

Крім того, закон вимагає “живого, усного підтвердження для будь-якої транзакції понад 500 доларів.” Законодавство також вимагає від операторів крипто банкоматів реєстрації в Міністерстві фінансів США, розкриття місцезнаходження банкоматів та надання квитанцій з основними деталями транзакцій, включаючи хеш транзакції та контактну інформацію для правоохоронних органів. Підтримується такими організаціями, як Americans for Financial Reform, National Consumers League та Public Citizen, законопроект спрямований на скорочення швидкого зростання шахрайств, пов’язаних з криптовалютою, та підвищення відповідальності операторів у сфері цифрових активів.