Постраждали від криптошахрайства? Огайо пропонує 6 кроків, які слід зробити, перш ніж стане гірше

Шестиступінчаста схема для жертв криптоскамів в Огайо: від заморожування гаманця до повідомлення

11 червня Офіс Генерального прокурора Огайо опублікував детальну споживацьку консультацію, яка адресує зростання шахрайства, пов’язаного з криптовалютою, і пропонує шестиступінчасту відповідь для жертв. Керівництво відображає зростаючу стурбованість щодо вразливості інвесторів у цифрові активи, оскільки економічна нестабільність та громадський інтерес до криптовалют продовжують збільшуватися. Підкреслюючи привабливість криптовалюти для зловмисників, офіс зазначив:

До поширених типів криптовалюти відносяться біткоїн, етеріум, бінанс і ріпл. Шахраї люблять вимагати криптовалюту, оскільки вона не має багатьох тих самих захистів, які надають інші форми платежів, і її важко відстежити після відправлення грошей.

Першим кроком, визначеним у консультації, є припинення подальшого відправлення криптовалюти. Шахраї часто продовжують перший контакт з шахрайськими пропозиціями щодо повернення вкрадених коштів, представляючи себе як державні службовці, агенти з повернення або адвокати. Ці шахрайства другого етапу призначені для викликання ще більше грошей з уже постраждалих осіб. Другий крок закликає зібрати повний запис шахрайства, включаючи будь-які розшифровки чату, електронні листи, URL-адреси вебсайтів, номери телефонів та квитанції про транзакції. Збереження доказів є критичним для потенційних розслідувань правоохоронних органів і майбутніх зусиль щодо відновлення.

Третє, Офіс Генерального прокурора радить жертвам захистити свої фінансові рахунки та особисті дані. Якщо була надана конфіденційна інформація чи платіжні дані, споживачі повинні запросити повідомлення про шахрайство або заморожування кредиту у трьох основних кредитних бюро — Equifax, Experian та Transunion. Ці дії є безкоштовними і не вплинуть на кредитні рейтинги.

Четверте, жертви повинні швидко повідомити про шахрайство до відповідних місцевих, державних та федеральних органів влади, включаючи Департамент комерції Огайо, Дивізіон цінних паперів, Комісію з торгівлі товарними ф’ючерсами США (CFTC) та Міністерство юстиції США (DOJ).

П’яте, рекомендації радять звертатися за професійною допомогою, перевіряючи страхування майна на наявність покриття від крадіжки ідентичності, консультуватися з податковим експертом щодо можливих відрахувань або працювати з неприбутковим кредитним консультантом чи фінансовим радником. Нарешті, шостий крок заохочує осіб оцінити, як відбулось шахрайство, відзначаючи, що спільні онлайн-поведінки — такі як взаємодія в інвестиційних групах, відповіді на розіграш виграшу, підписка на рекламний контент — часто ставлять споживачів під загрозу. Хоча регулятори підкреслюють небезпеки, прихильники криптовалюти стверджують, що освіта та правильні практики безпеки можуть допомогти користувачам отримувати вигоду від підкладних технологій, не стаючи жертвами шахрайства.