Південна Корея оштрафувала Coinone на 3,5 млн доларів і призупинила обслуговування нових користувачів на 3 місяці за порушення законодавства про боротьбу з відмиванням грошей

Основні висновки:

• Південнокорейська служба фінансової розвідки оштрафувала Coinone на 5,2 млрд вон і наклала тримісячне часткове призупинення діяльності, починаючи з 29 квітня 2026 року.
• Coinone не перевірила особисті дані приблизно 70 000 клієнтів та здійснила 10 113 операцій через 16 незареєстрованих закордонних бірж.
• Генеральний директор Ча Мюн-хун отримав офіційне догану; Coinone має 10 днів на відповідь і може оскаржити рішення в адміністративному суді.

Coinone оштрафовано на 5,2 млрд вон та частково призупинено діяльність

Фінансова розвідка Комісії з фінансових послуг підтвердила санкції 13 квітня 2026 року після перевірки Coinone на місці, проведеної в рамках більш широкого огляду агентством провідних постачальників послуг у сфері віртуальних активів країни. Про це повідомили кілька регіональних видань.

Coinone, яка часто посідає третє місце серед найбільших криптобірж Південної Кореї за обсягом торгів, як повідомляється, не змогла належним чином перевірити особистість клієнтів у приблизно 70 000 випадків. Інспектори виявили близько 40 000 випадків, пов'язаних з неперевіреними або неповними документами, що посвідчують особу, та близько 30 000 випадків, коли користувачам дозволяли торгувати без проходження верифікації.

Біржа нібито сприяла здійсненню близько 10 113 транзакцій, пов'язаних із 16 незареєстрованими закордонними платформами віртуальних активів, що є прямим порушенням Закону про повідомлення та використання інформації про певні фінансові операції, широко відомого як Закон про спеціальну фінансову інформацію.

Додаткові порушення включали неналежний моніторинг транзакцій, неповідомлення про певні операції на закордонних біржах та невиконання вимоги регуляторів щодо припинення обмежених транзакцій.

Як повідомляється, генеральний директор Coinone Ча Мюн-хун отримав офіційне попередження в рамках заходів з забезпечення дотримання законодавства. Біржа має десять днів для подання додаткових зауважень щодо штрафу, перш ніж він буде остаточно затверджений.

Часткове призупинення дії діє з 29 квітня до 28 липня 2026 року. Протягом цього періоду нові клієнти не можуть здійснювати депозити, зняття коштів або зовнішні перекази віртуальних активів з метою торгівлі криптовалютою. Існуючі власники рахунків зберігають повний доступ до торгівлі, депозитів, зняття коштів та операцій у корейських вонах.

ПІУ охарактеризувало це рішення як «часткове» призупинення, оскільки воно не передбачає закриття платформи або обмеження для поточних користувачів. Агентство повідомило Coinone про запропоновані санкції 27 березня 2026 року. За повідомленнями, комітет з перегляду санкцій зібрався 13 квітня та затвердив ці заходи.

Coinone наголосила, що серйозно ставиться до цієї справи та активно працює над усуненням недоліків у дотриманні вимог. Біржа зазначила, що розгляне можливість подання адміністративного позову після обговорення з радою директорів.

ПіоН Південної Кореї впроваджує заходи щодо забезпечення дотримання вимог у міру завершення перевірок на основних біржах країни. Upbit, що належить компанії Dunamu, отримала аналогічне тримісячне часткове призупинення діяльності та штраф і подала адміністративний позов. Bithumb зазнала більш суворих санкцій, зокрема, як повідомляється, штраф у розмірі 36,8 млрд вон та шестимісячне часткове призупинення діяльності.

Санкції щодо Coinone відповідають масштабу порушень, виявлених під час перевірки. FIU послідовно позиціонує ці заходи як необхідні для забезпечення дотримання вимог щодо верифікації за реальними даними та зменшення ризиків відмивання грошей на ринку віртуальних активів.

Для Coinone призупинення діяльності обмежує реєстрацію нових користувачів та роботу зовнішніх гаманців протягом трьох місяців, що спричиняє короткострокове зниження доходів. Біржа заявила, що планує зосередитися на вдосконаленні системи дотримання вимог протягом цього періоду.

Ці заходи свідчать про те, що Південна Корея продовжує тиснути на платформи віртуальних активів щодо стандартів AML та KYC, а інші біржі, які все ще очікують на остаточні санкції, можуть зіткнутися з додатковим тиском щодо посилення своїх програм дотримання вимог до того, як FIU завершить цикл перевірки.