'Новий рівень божевілля': Банк Таїланду заморожує понад 3 мільйони рахунків, встановлює обмеження на перекази

Центральний банк Таїланду діє проти онлайн-шахрайства, заморожує мільйони рахунків

Таїланд, країна, що страждає від тисяч онлайн-шахрайств, нарешті вжив заходів проти деякої кримінальної діяльності.

Згідно з повідомленнями місцевої преси, Центральний банк Таїланду заморозив 3 мільйони рахунків, пов’язаних зі 177,000 так званих «мулових» рахунків — рахунків, що використовуються шахраями для відмивання незаконних коштів.

Оскільки клієнти, які класифіковані як вразливі, зазнали великих втрат на суму понад $60 мільйонів у другому кварталі, банк встановив обмеження на перекази на основі профілів клієнтів.

Наприклад, групи, які класифіковані як вразливі, включаючи дітей до 15 років і старших людей старше 65 років, можуть переводити лише еквівалент $1,570 на день. Це обмеження може бути підвищене з часом. Екстрені підвищення обмежень можуть бути оброблені, але вони займають години і включають підвищену перевірку.

Влади банку заявляють, що ці заморозки є важливими для боротьби з проблемою онлайн-злочинності, незважаючи на їхні деструктивні ефекти. Помічник губернатора Банку Таїланду Дарані Саєдзу заявила:

Заморожування підозрілих рахунків було життєво важливим для відстеження та повернення вкрадених коштів жертвам шахрайства.

Тисячі невинних користувачів зазнали заморожування рахунків, незважаючи на відсутність явних зв’язків із незаконною діяльністю, навіть коли влада стверджувала інше.

Це спровокувало банківську кризу довіри та поспіх знімати готівку через страх бути заторкнутими. Російські експати в Таїланді здається особливо постраждали, стикаючись з блокуванням карт і відмовами у знятті.

Місцеві повідомлення стверджують, що російський громадянин повідомив про замороження законно відкритого рахунку на $25,000 з 2019 року. «Це новий рівень безумства», сказав інший російський громадянин у Таїланді, маючи на увазі збої в повсякденному житті.

Однак, заморозки навряд чи зупиняться, оскільки банк зосереджений на припиненні цих шахрайств закриттям каналів прибутку для онлайн-злочинців. Незважаючи на це, країна нещодавно відкрилася для цифрових активів, дозволяючи туристам використовувати їх для платежів.