Недіюча P2P криптоплатформа Paxful була засуджена до штрафу в розмірі $4 млн за відмивання грошей, порушення Закону про подорожі.

Пріоритетування прибутку над дотриманням законів

Paxful Holdings, платформа для торгівлі криптовалютами, була засуджена до сплати кримінального штрафу в розмірі 4 мільйонів доларів після визнання своєї провини у змові в схемах, які просували незаконну проституцію, порушували Закон про банківську таємницю та свідомо передавали кримінальні доходи. Штраф, оголошений Міністерством юстиції, відображає обмежену здатність Paxful платити. Прокурори спочатку вважали відповідним штраф у розмірі 112,5 мільйона доларів, виходячи з масштабу неправомірних дій.

За словами Помічника Генерального прокурора А. Тайсена Дува, Paxful “отримала прибуток від переміщення грошей для злочинців” за рахунок реклами своєї відсутності контролю проти відмивання грошей. Прокурор США Ерік Грант підкреслив, що компанія “сприяла відмиванню грошей та іншим злочинам”, ставлячи прибуток вище законного дотримання.

Спеціальний агент Кримінального розслідування IRS Лінда Нгуєн додала, що нехтування правилами Paxful “дозволяло переміщення незаконних коштів у масштабі.”

Ефект ‘Backpage’

Засудження Paxful, яка припинила діяльність у жовтні 2025 року, відбулося після її визнання вини раніше того ж року. Міністерство юстиції визначило, що платформа не має фінансової можливості сплатити більше ніж 4 мільйони доларів. Штраф спрямований на обмеження діяльності Paxful в більш ніж 26,7 мільйона угод вартістю майже 3 мільярди доларів, що принесло їй 29,7 мільйона доларів доходу.

Власти США стверджували, що платформа свідомо обробляла транзакції, пов’язані з сайтом, який пізніше був закритий за просування незаконної проституції та секс-торгівлі. Документи суду стверджують, що засновники Paxful навіть рекламували “Ефект Backpage” як рушій зростання, з майже 17 мільйонами доларів у біткоїнах, що протікали з гаманців Paxful на Backpage та подібні сайти.

Порушення та маркетингові тактики

Влади стверджували, що з 2015 по 2019 рік Paxful рекламувала себе як платформу без вимог до перевірки клієнтів (KYC), представляла фальшиві політики проти відмивання грошей та не подавала звіти про підозрілі дії, незважаючи на очевидні докази кримінального використання.

Paxful врешті-решт визнала себе винною у змові з порушення Закону про подорожі, просуваючи незаконну проституцію, та в роботі неліцензованого грошового передающого бізнесу шляхом свідомого переміщення кримінальних доходів. Компанія також визнала порушення Закону про банківську таємницю за рахунок нехтування розробкою ефективної програми проти відмивання грошей.

За даними заяви Міністерства юстиції, Paxful отримала частковий кредит за співпрацю з слідчими та реалізацію виправних заходів, хоча прокурори зазначили, що компанія не змогла добровільно розкрити свої неправомірні дії.

Співзасновник Paxful та колишній технічний директор Артур Шабак визнав себе винним у змові у липні 2024 року.

ЧАП ❓

• Що сталося з Paxful Holdings? Paxful була засуджена у США до сплати 4 мільйони доларів штрафу після визнання провини у відмиванні грошей та змовах, пов’язаних із проституцією.
• Чому Paxful була оштрафована? Влади стверджували, що платформа свідомо обробляла незаконні транзакції, включаючи зв’язки з Backpage.com, ігноруючи закони проти відмивання грошей.
• Наскільки великою була операція Paxful? Між 2017 та 2019 роками Paxful сприяла більш ніж 26.7 мільйонам угод на суму майже 3 мільярди доларів, заробивши 29.7 мільйона доларів доходу.
• Що це означає для криптоплатформ у світі? Цей випадок сигналізує, що регулятори по всьому світу притягуватимуть біржі до відповідальності, якщо вони пріоритезують прибуток над дотриманням закону.