Нью-Йоркський регулятор уточнює правила щодо субкастодіїв та сегрегації активів клієнтів

Наголос на захисті клієнтів та суб-кастодії

Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк (DFS) випустив оновлені вказівки щодо захисту клієнтів для активів у віртуальній валюті у випадку неплатоспроможності. Ці нові вказівки замінюють попередні, випущені 23 січня 2023 року, пропонуючи додаткову ясність, зокрема щодо суб-кастодіїв, продовжуючи наголошувати на “надійних” практиках зберігання та розкриття для захисту клієнтів у разі неплатоспроможності.

У галузевому листі від 30 вересня, суперинтендант DFS Андріен А. Харріс вказала, що вказівки мають на меті надати більшу ясність щодо стандартів і практик, що допоможуть забезпечити правильне структуроване зберігання активів суб’єктами віртуальної валюти (VCEs).

Харріс, яка залишить DFS в жовтні, підкреслила роль департаменту в секторі, зазначивши:

Національні стандарти регулювання департаменту щодо цифрових активів та захисту споживачів встановили чіткі та прозорі очікування для захисту жителів Нью-Йорка з 2015 року. Вказівки є особливо важливим регулятивним інструментом, що дозволяє департаменту реагувати на нові та змінювані обставини.

Вона додала, що оновлені вказівки спеціально надають додаткову ясність щодо нових суб-кастодіальних відносин у просторі цифрових активів.

Матеріальні зміни та нові вимоги для суб-кастодії

DFS вважає, що вступ VCE кастодіана в суб-кастодіальний договір з третьою стороною є значною зміною в бізнесі VCE, що вимагає затвердження департаментом перед реалізацією. Для надання затвердження, DFS очікує отримати відповідну оцінку ризиків, проведену VCE кастодіаном, а також запропоновану угоду про послуги між сторонами.

Департамент також вимагає, щоб угода про послуги з суб-кастодіаном включала конкретні засоби захисту клієнтів. Угода повинна вимагати від суб-кастодіана відокремлення всіх клієнтських віртуальних валют від корпоративних активів як VCE, так і суб-кастодіана.

Крім того, запропонована угода про послуги повинна чітко зазначити, що клієнтська віртуальна валюта не може використовуватися як “застава для власних корпоративних боргів VCE, і суб-кастодіан не може претендувати на право на компенсацію або заставу щодо цих активів, за винятком звичайних ординарних зборів та видатків.”