Ірландський центральний банк оштрафував Coinbase Europe на 24,8 мільйона доларів за порушення вимог щодо запобігання відмиванню грошей.

Штраф та порушення

Центральний банк Ірландії наклав штраф на Coinbase Europe Limited у розмірі приблизно 24,8 мільйона доларів (21 464 734 євро) за порушення зобов’язань щодо протидії відмиванню грошей (AML) та фінансуванню тероризму (CFT) у період з квітня 2021 року по березень 2025 року. Штраф пов’язаний з серйозними недоліками у моніторингу транзакцій відповідно до Закону Ірландії про кримінальне правосуддя (відмивання грошей та фінансування тероризму) від 2010 року.

Coinbase Europe, дочірня компанія глобальної групи Coinbase, надає користувачам у всьому світі послуги з криптоактивів і гаманців. Як віртуальний постачальник послуг з активів, вона юридично зобов’язана моніторити транзакції клієнтів та повідомляти про підозрілу діяльність до Управління фінансової розвідки (FIU) та Податкової служби.

У прес-релізі Центральний банк заявив, що його розслідування виявило, що понад 30 мільйонів транзакцій на суму понад 203 мільярди доларів не були належним чином контрольовані протягом 12-місячного періоду. Ці транзакції становили приблизно 31% від загальної діяльності Coinbase Europe у той час.

Згідно повідомлень, біржі знадобилося майже три роки, щоб здійснити ретроспективний моніторинг, що призвело до подання 2,708 звітів про підозрілі транзакції (STR). Ці звіти викликали занепокоєння, пов’язані з відмиванням грошей, шахрайством, наркоторгівлею, кіберзлочинністю та експлуатацією дітей.

Заступник губернатора Колм Кінкейд підкреслив серйозність порушення, заявивши, що невдачі у моніторингових системах дозволяють злочинцям використовувати фінансові установи. Він зазначив, що анонімність та транскордонний характер криптовалюти роблять її особливо привабливою для незаконної діяльності.

“Криптовалюта має особливі технологічні характеристики, які разом з її засобами підвищення анонімності та транскордонним характером роблять її особливо привабливою для злочинців, які шукають спосіб перевести свої кошти. Ось чому особливо важливо, щоб компанії, що займаються крипто-послугами, мали надійні механізми для виявлення та повідомлення про підозрілі транзакції”, – сказав Кінкейд.

Coinbase визнала порушення, включаючи невідповідний моніторинг 30,442,437 транзакцій, невпровадження адекватних внутрішніх політик та контролю. Вона також не здійснила додаткового моніторингу для 184,790 транзакцій.

Часто задавані питання 🧠

• Чому Coinbase Europe була оштрафована Центральним банком Ірландії? Вона не здійснила моніторинг понад 30 мільйонів транзакцій з криптовалютою, порушивши закони AML і CFT.
• Скільки складає штраф Coinbase Europe у доларах? Штраф складає приблизно 24,8 мільйона доларів за порушення в період з 2021 по 2025 роки.
• Яка підозріла діяльність була виявлена? Звіти пов’язували транзакції з відмиванням грошей, шахрайством, кіберзлочинністю та експлуатацією дітей.
• Що це означає для дотримання норм крипто-компаніями в Ірландії? Це підкреслює необхідність посилення контролю в крипто-компаніях для запобігання фінансових злочинів.