Інститут Катона попереджає про ерозію прав на фінансову конфіденційність у зв'язку з новими правилами звітності Fincen

Новий рівень фінансового нагляду

Інститут Катона, вашингтонський либертарианський аналітичний центр, критикує рішення FinCEN знизити поріг для звітів про валютні транзакції з $10,000 до $200 для громадян США, що проживають у 30 поштових зонах в Каліфорнії та Техасі, називаючи це кроком в неправильному напрямку. За словами аналітичного центру, зниження порогу піддасть мільйон американців новому рівню фінансового нагляду.

У нещодавньому блозі Інститут Катона навів, що оголошення FinCEN є розчаруванням, проте не дивує. Було зазначено, що рішення президента США визнати картелі терористами в лютому вказувало на те, що адміністрація Трампа зайде дуже далеко у своїй боротьбі із злочинцями, що діють вздовж американо-мексиканського кордону.

Відповідно до свого географічного націлюваного наказу (GTO), оприлюдненого 11 березня, FinCEN зобов’язав всі бізнеси з грошовими послугами (MSBs), розташовані в 30 поштових зонах у Каліфорнії та Техасі поблизу південно-західного кордону, подавати звіти про валютні транзакції (CTRs) з порогом у $200. Міністр фінансів США Скотт Бессент заявив, що GTO має на меті протидіяти злочинцям і мінімізувати ризики, які загрожують фінансовим системам США з боку мексиканських наркокартелів та інших злочинних організацій.

Хоча FinCEN представив GTO як інструмент для боротьби з картелями та злочинними бандами, Інститут Катона стверджує, що зниження порогу суперечить очікуванням.

“Принаймні, багато людей погоджуються, що сума повинна коригуватися на інфляцію. Чи складаєте ви цю корекцію на основі звітності за Актом про торгівлю з ворогом у 1945 році, прийняття Закону про банківську таємницю у 1970 році або регулювання звіту про валютні операції у 1972 році, зрозуміло, що ця система звітності вийшла з-під контролю”, – зазначив аналітичний центр.

Хоча аналітичний центр згоден з адміністрацією Трампа у необхідності боротьби з картелями та організованою злочинністю, він стверджує, що це не може виправдати позбавлення американців їх прав. Інститут Катона також натякнув, що дії адміністрації Трампа були більш екстремальними, ніж у адміністрації Байдена, яка пропонувала зниження порогу до $600.

Цитуючи попередження, видане Fight for the Future у 2023 році, Інститут Катона стверджує, що адміністрація Трампа могла дозволити злочинцям змусити її відмовитися від Конституції.