FinCEN націлюється на криптокіоски, оскільки втрати від шахрайства зростають на ринках США

FinCEN б’є тривогу: криптокіоски тепер є високоризиковими факторами для відмивання грошей

Мережа фінансових злочинів Міністерства фінансів США (FinCEN) випустила повідомлення 4 серпня, попереджаючи, що кіоски з конвертованою віртуальною валютою (CVC) все частіше використовуються для шахрайства, відмивання грошей і шахрайських схем, спрямованих на вразливі верстви населення. У повідомленні пояснюється, що ці кіоски, також відомі як крипто-банкомати, які дозволяють обмін фіатної валюти на цифрову, використовуються транснаціональними злочинними організаціями та шахраями для швидкого і часто анонімного переміщення незаконних коштів. FinCEN закликала фінансові установи підвищити моніторинг підозрілої діяльності та наголосила на використанні звітів про підозрілу діяльність (SARs).

Директор FinCEN Андреа Гакі заявила:

Злочинці невтомно намагаються викрасти гроші у жертв, і вони навчилися використовувати інноваційні технології, такі як кіоски з CVC.

«Сполучені Штати налаштовані захищати екосистему цифрових активів для легальних бізнесів і споживачів, і фінансові установи є критично важливим партнером у цьому зусиллі. Це повідомлення підтримує постійну місію Міністерства фінансів протидіяти шахрайству та іншим незаконним діям», додав директор FinCEN.

За даними Інтернет-центру скарг на злочини ФБР, у 2024 році скарги на шахрайство з кіосками CVC майже подвоїлися, досягнувши 10,956 випадків і 246,7 мільйонів доларів у викрадених коштах. Зловживання старшими людьми було ключовою проблемою, причому люди віком 60 років і старші зазнали більше двох третин усіх збитків, пов’язаних зі схемами шахрайства з кіосками.

Широке недотримання вимог з боку операторів кіосків CVC посилило ці проблеми. FinCEN виявила послідовність невдач у реєстрації як грошових послуг і впровадження контролю проти відмивання грошей, дозволяючи проводити транзакції без належної перевірки клієнтів. Мережі торгівлі наркотиками, зокрема Картель Джаліско Нова Генерація, використовували ці кіоски для відмивання доходів від продажу наркотиків, особливо в регіонах з високим ризиком, таких як Іллінойс. Незважаючи на ці виклики, прихильники галузі стверджують, що завдяки міцним рамкам дотримання вимог кіоски можуть підтримувати впровадження криптовалют і фінансову інклюзію, мінімізуючи зловживання.