ФБР викрило злочинну мережу, яка зловживає криптовалютними банкоматами, погрожуючи підробленими повідомленнями від правоохоронних органів

ФБР попереджає про зростання кількості шахрайських схем, пов'язаних з видаванням себе за представників правоохоронних органів

Нове попередження від місцевої служби ФБР у Луїсвіллі привертає увагу до того, як криптовалюта використовується у зростаючій хвилі шахрайських дій з підробкою особи, спрямованих проти мешканців штату Кентуккі. У повідомленні від 18 березня 2026 року наголошується, що шахраї, які видають себе за представників правоохоронних органів, дедалі частіше схиляють жертв до здійснення платежів у вигляді цифрових активів, які важко відстежити та повернути.

Влада зазначає, що шахраї часто маніпулюють системами ідентифікації дзвінків, щоб виглядати як законні державні органи, а потім тиснуть на людей, звинувачуючи їх у правопорушеннях, таких як невиконання судових зобов’язань. Мета полягає в тому, щоб створити відчуття терміновості та змусити жертв здійснити швидкі платежі — часто через канали криптовалюти. Чиновники наголосили, що ці вимоги є шахрайськими. ФБР зазначило:

«Зверніть увагу, що ФБР та законні правоохоронні органи не дзвонять громадянам, щоб вимагати оплати або погрожувати арештом, а також не вимагають і не приймають оплату через криптовалютні банкомати».

Слідчі зазначають, що криптовалюта стала улюбленим способом оплати в цих схемах, оскільки транзакції можуть бути незворотними, і жертвам важче повернути кошти після їхнього завершення. Шахраї зазвичай наказують жертвам вносити готівку в криптовалютні банкомати або переказувати кошти на цифрові гаманці, що перебувають під контролем шахраїв. У деяких випадках злочинці підвищують свою надійність, використовуючи підроблені документи, часткові особисті дані або сучасні інструменти для імітації офіційних повідомлень.

Збитки зростають у міру поширення шахрайства з платежами

Федеральні дані підкреслюють масштаб проблеми. Центр скарг на інтернет-злочини (IC3) ФБР повідомив про майже 40 000 скарг на видавання себе за урядових осіб по всій країні у 2025 році, збитки від яких перевищили 833 мільйони доларів. Значна частина цих збитків стосувалася коштів, конвертованих у криптовалюту, що відображає зростаючу роль цифрових активів у шахрайській діяльності. Тільки в Кентуккі сотні скарг призвели до фінансових збитків на мільйони доларів.

Чиновники наголосили, що будь-який запит щодо вирішення юридичного питання за допомогою криптовалюти слід розглядати як явний сигнал тривоги. Підкреслюючи це, ФБР додало:

«Вони також не повинні надсилати гроші, подарункові картки, криптовалюту або інші активи особам, з якими вони не зустрічалися особисто».

Мешканцям рекомендується бути особливо обережними, коли вони стикаються з проханнями про оплату за допомогою цифрових активів, особливо якщо це пов'язано з терміновими або загрозливими вимогами. Кожен, хто підозрює, що став жертвою шахрайства, повинен негайно припинити спілкування, утриматися від переказу коштів, звернутися до своєї фінансової установи, повідомити про інцидент місцеві органи влади та подати скаргу через Центр скарг на інтернет-злочини.

FAQ 🧭

• Чому шахрайство з використанням чужих особистих даних збільшує фінансові ризики?
  Вони використовують терміновість та довіру, щоб швидко виманити кошти, часто через незворотні способи оплати.
• Як шахраї зазвичай вимагають платежів?
  Вони часто вимагають криптовалюту, банківські перекази або передплачені картки, щоб уникнути відстеження.
• На які ознаки слід звертати увагу інвесторам, щоб виявити спроби шахрайства?
  Несподівані вимоги про оплату, пов'язані з юридичними погрозами, є серйозним сигналом тривоги.
• Якими є фінансові збитки, пов'язані з цими шахрайствами?
  За повідомленнями, збитки перевищили 833 мільйони доларів по всій країні за один рік.