Law and Ledger – це новинний сегмент, що зосереджує увагу на юридичних новинах у сфері криптовалют, представлений Kelman Law – юридичною фірмою, що спеціалізується на торгівлі цифровими активами.
FBI попереджає про шахрайські юридичні фірми, які націлюються на жертв криптовалютних шахраїв
АВТОР
ПОДІЛИТИСЯ
Наступну редакційну статтю написали Алекс Форехенд та Майкл Гандельсман для Kelman.Law.
PSA ФБР: Як уникнути стати жертвою фіктивних шахрайств з криптовалютними юрфірмами
13 серпня 2025 року Інтернет-Центр скарг на злочини (IC3) ФБР випустив нове попередження про зростаючу загрозу в криптовалютному просторі: фіктивні юридичні фірми, що націлені на жертв шахраїв. Ці шахраї стверджують, що можуть допомогти повернути викрадені цифрові активи, але насправді ведуть вторинну схему з метою подальшої експлуатації осіб, які вже зазнали фінансових втрат. Представляючись адвокатами, регуляторами або фахівцями з відновлення, вони використовують довіру в один з найбільш уразливих моментів у досвіді жертви.
Це не вперше, коли ФБР висловлюється щодо цього питання. Подібні оголошення про громадську службу були видані в серпні 2023 року та червні 2024 року, кожного разу висвітлюючи еволюцію цих схем повернення. Останнє попередження підкреслює, наскільки більш витонченими стали ці схеми — використовуючи реалістичний брендинг, вигадані урядові органи та маніпулятивні тактики, щоб переконати жертв, що допомога лише в платежі.
Повідомлення ФБР зрозуміле: ці операції є шахрайськими з самого початку, і найкращий захист – це освіта, скептицизм і швидка звітність.
Основні тактики експлуатації, які використовують шахрайські “юридичні фірми”
ФБР чітко дає зрозуміти, що це не недбалі, одноразові схеми. Це ретельно сплановані шахрайства, створені так, щоб виглядати та відчуватися як справжні юридичні послуги. Використовуючи маскування, фальшиві прив’язки та емоційні маніпуляції, шахраї притягують довіру, яку люди інстинктивно покладають на адвокатів і регуляторів.
ФБР підкреслює, як ці шахраї цілеспрямовано націлюються на вразливе населення, зокрема на старших людей. Використовуючи емоційний стрес і природне почуття терміновості, яке відчувають жертви, щоб повернути викрадені кошти, шахраї можуть тиснути на особистостей приймати поспішні та витратні рішення.
Улюблений трюк – видавати себе за ліцензованих адвокатів або встановлені юридичні фірми з офіційними печатками, бланками та веб-сайтами. Багато хто йде далі, неправдиво стверджуючи про партнерства з урядовими агентствами США або іноземними регуляторами. У деяких випадках шахраї навіть вигадують фальшиві урядові органи — такі як так звана “Міжнародна фінансова торгова комісія (INTFTC)”, щоб зробити свою пропозицію більш офіційною.
Самі запити на оплату – це ще одна підказка. Жертвам часто інструктують відправляти кошти в криптовалюті або навіть через подарункові картки – незважаючи на те, що уряд США не бере плату за послуги правоохоронних органів.
Для підсилення своєї репутації шахраї іноді демонструють точні знання попередніх транзакцій жертв. Вони можуть цитувати точні деталі про перекази коштів або імена третіх отримувачів, що створює ілюзію, що вони мають інсайдерський доступ.
Популярна схема брендування – це модель “юридичної фірми з відновлення криптовалют”. Ці організації використовують переконливу мову, обіцяючи “юридичні канали” або стверджуючи, що мають доступ до “списків жертв урядових агентств”, все це призначено для того, щоб залучити тих, хто вже постраждав від шахраїв.
Схеми часто поширюються і на банківську систему. Жертвам можуть сказати, що їхні кошти зберігаються на закордонних рахунках, і направляти їх зареєструватися на платформі, що здається легітимною. Насправді платформа є фальшивою, і жертви спрямовуються в “безпечні” групи в WhatsApp, де на них чинять тиск, щоб заплатити фіктивні “банківські збори”.
Ці групи уникають відповідальності на кожному кроці. Так звані адвокати відмовляються від відеодзвінків, ухиляються від запитів про докази ідентичності та проводять платежі через незв’язані треті особи. Ця відмова показати своє обличчя – або свої облікові дані – допомагає їм залишатися в тіні, продовжуючи витягувати гроші.
Разом ці тактики показують, як шахраї здатні створити переконливу ілюзію легітимності, хоча вони тримають жертв під тиском та в постійному стані невпевненості. Кожен елемент — від фальшивих зв’язків з урядом до обхідних методів оплати – призначений, щоб викликати скептицизм і підштовхнути осіб приймати швидкі рішення. Але як тільки ти розумієш, як працює ця афера, ознаки стають легшими для розпізнавання і уникнення.
Посилена перевірка: що має робити кожна жертва (або потенційна жертва)
ФБР радить дотримуватись підходу з нульовим рівнем довіри — ніколи не припускати, що несподіване звернення є легітимним, і ретельно перевіряти кожне твердження. Якщо людину несподівано звертається так звана юридична фірма, скептицизм має бути основною позицією.
Жертви завжди повинні вимагати надання належних облікових даних. Справжній адвокат повинен мати можливість надати перевірювану ліцензію на право практики або з’явитися у відео дзвінку без вагання. Якщо ці кроки зустрічаються з опором, це є сильним показником того, що контакт є шахрайським.
Будь-які ствердження про зв’язок з урядом повинні бути перевірені безпосередньо з відповідним агентством. Незалежна перевірка – це єдиний спосіб підтвердити автентичність.
Ведення точного обліку є не менш важливим. Жертви повинні зберігати листування, документувати телефонні дзвінки і навіть записувати відеозустрічі, якщо це можливо. Такі докази можуть бути важливими в подальших розслідуваннях.
Нарешті, перед тим як вступати в будь-які угоди, що вимагають оплати, жертви повинні наполягати на нотаріально засвідчених документах особи або інших перевіряючих документах. Без цього вони повинні залишити цю угоду.
ФБР підкреслює важливість негайної звітності. Рання звітність не тільки покращує шанси зупинити шахраїв, але й допомагає захистити інших від потрапляння в таку саму пастку. Якщо ви підозрюєте або стали жертвою однієї з цих схем, негайно повідомте про це у ваш місцевий офіс ФБР або через портал IC3 на ic3.gov.
Висновок
PSA ФБР від 13 серпня 2025 року підкреслює еволюційну загрозу: шахрайські організації, що імітують юридичні послуги, щоб ще більше завдати шкоди людям, які вже постраждали від шахрайства з криптовалютою. Юридичним фахівцям слід відповідати проактивно — озброїти себе та своїх клієнтів посиленою перевіркою, відмовою приймати несподівані контакти та незмінною перевіркою облікових даних.
Якщо ви або ваша фірма бажаєте створити адаптовані освітні матеріали, клієнтські консультації або перевірочні списки відповідності у світлі цього консультаційного повідомлення, ми готові допомогти.
