FATF попереджає, що зловживання криптовалютами підживлює незаконні фінансові потоки, і закликає країни запровадити нові контрзаходи

FATF вказує на незаконні криптопотоки та закликає уряди посилити фінансові запобіжники

Глобальні зусилля з нагляду за крипторинком просунулися вперед, оскільки Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF) оголосила результати свого п’ятого Пленарного засідання під головуванням Мексики 20 лютого. Глобальний орган зі встановлення стандартів у сфері протидії відмиванню коштів, протидії фінансуванню тероризму та протидії фінансуванню розповсюдження зброї масового ураження підкреслив нові звіти щодо цифрових активів, оцінювання країн та додаткові заходи, пов’язані з Іраном.

«Пленарне засідання схвалило для публікації два звіти, пов’язані з цифровими активами», — йдеться в повідомленні, додаючи:

“Перший оцінює та пропонує способи пом’якшення ризиків незаконного фінансування, що виникають через зловживання стейблкоїнами та некастодіальними (unhosted) гаманцями. Другий звіт присвячений належним практикам і викликам, пов’язаним із пом’якшенням ризиків, пов’язаних з офшорними постачальниками послуг у сфері цифрових активів.”

Учасники також ухвалили Звіти взаємної оцінки для Австрії, Італії та Сінгапуру, представивши результати взаємної експертної перевірки щодо міцності їхніх правових рамок і ефективності впровадження.

Розглядаючи геополітичний ризик, міжурядовий орган підтвердив, що Іран залишатиметься в «чорному списку» через триваючі занепокоєння щодо фінансування тероризму та розповсюдження зброї, заявивши: «FATF також закликала всі юрисдикції запровадити додаткові контрзаходи для обмеження кореспондентського банкінгу, транзакцій із цифровими активами та ділових відносин з Іраном з огляду на його серйозні ризики незаконного фінансування».

Посадовці також запланували зустріч міністрів FATF на квітень у Вашингтоні (округ Колумбія), щоб визначити пріоритети на наступні два роки, і підтвердили, що Сполучене Королівство перебере головування, починаючи з липня. У заяві наголошено на ширшій важливості відповідальних інновацій, зазначаючи:

“Цифрові активи відіграють ключову роль у глобальних інноваціях та економічному розвитку, і Сполучені Штати цінують зусилля FATF щодо запобігання зловживанням у цій критично важливій галузі.”

Сполучені Штати мають пройти власну оцінку відповідності пізніше цього року — перевірку, яка вимірюватиме узгодженість зі стандартами FATF та оцінюватиме впровадження на рівні федеральних і штатних органів влади.

FAQ 🧭

• Чому нові звіти FATF про стейблкоїни та некастодіальні гаманці важливі для криптоінвесторів?
  Ці звіти сигналізують про жорсткіший глобальний контроль за стейблкоїнами та гаманцями самостійного зберігання, підвищуючи витрати на комплаєнс і регуляторні ризики для криптокомпаній, водночас потенційно зміцнюючи довгострокову інституційну довіру.
• Як фокус FATF на офшорних постачальниках послуг у сфері цифрових активів може вплинути на крипторинки?
  Посилення нагляду за офшорними криптоплатформами може зменшити регуляторний арбітраж, змушуючи біржі підвищувати прозорість і відповідність вимогам, що може змінити конкурентну динаміку та потоки капіталу.
• Які інвестиційні наслідки має те, що Іран залишається в «чорному списку» FATF?
  Розширені контрзаходи, що обмежують кореспондентський банкінг і транзакції з цифровими активами з Іраном, підвищують геополітичні та санкційні ризики, посилюючи зобов’язання щодо комплаєнсу для глобальних фінансових і криптоінституцій.
• Чому майбутній огляд відповідності США вимогам FATF є важливим для інвесторів у цифрові активи?
  Оцінювання США може спричинити регуляторні коригування на федеральному та штатному рівнях, впливаючи на тенденції правозастосування, структуру ринку та операційне середовище для криптобізнесу.