Fat Fingers: Citigroup помилково перевів $81 трильйон клієнту

Помилка Citigroup: Помилковий переказ $81 трильйона оминає системи контролю

Citigroup, один із найбільших банків у світі, мало не став учасником трильйонної помилки минулого року. У квітні банк виконав переказ $81 трильйона одному з клієнтів, що могло б стати критичною помилкою для установи.

Згідно з CNBC, переказ пройшов перевірку двох співробітників, але був виявлений третім через 90 хвилин. Хоча кошти б не змогли переміститися, цей епізод демонструє недоліки, що існують у світі фіатного банкінгу.

Банк скасував переказ кілька годин по тому, оскільки клієнту повинні були зарахувати лише $280. Обставини, що призвели до цієї помилки, не були розголошені.

Такий випадок, коли помилковий платіж проводиться, але банк може повернути кошти, називається “майже помилкою”. Для Citigroup такі майже помилки трапляються частіше, ніж повинні, як це сталося десять разів у 2024 році, залучаючи $1 мільярд або більше. Рік до того це траплялося 13 разів.

У заяві Citigroup пояснив:

Наші профілактичні контролі також зупинили б будь-які кошти, що виходять з банку. Хоча не було жодного впливу на банк або нашого клієнта, цей епізод підкреслює наші безперервні зусилля з усунення ручних процесів та автоматизації контролів через нашу Трансформацію.

Citigroup піддався жорсткій критиці з боку регуляторів, що призвело до звільнення колишнього генерального директора Майкла Корбата. Фінансові ЗМІ повідомляли, що Корбату було важко запроваджувати технічні та комплаєнс-контролі.

Одна з причин, що змусила Корбата раніше піти у відставку, була помилковим платежем кредиторам Revlon. Компанія помилково надіслала майже $900 мільйонів у 2020 році, розпочавши справу, яка закінчилася судовим врегулюванням у 2022 році.

Хоча новий генеральний директор зобов’язався покращити методи комплаєнсу та нагляду банку, цей випадок показує, що ще треба багато попрацювати.

Читайте більше: Citi прогнозує зростання криптовалют у 2025 році, викликане політикою Трампа та потоками ETF