Міністерство юстиції США відкрило кримінальне розслідування стосовно Губернатора Федеральної резервної системи Лізи Кук щодо ймовірного шахрайства з іпотекою, пов’язаного з декількома об’єктами нерухомості, за словами кількох звітів та осіб, ознайомлених із цією справою.
DOJ відкриває кримінальне розслідування проти члена Ради керуючих ФРС Ліси Кук щодо звинувачень у іпотечних шахрайствах
АВТОР
ПОДІЛИТИСЯ
Міністерство юстиції розслідує справу Лізи Кук з Федерального резерву; розглядаються іпотечні документи
Розслідування зосереджено на тому, чи надавала Кук недостовірну інформацію щодо статусу проживання чи інших даних у заявках на іпотеку, з викликами та активністю великого журі в Джорджії та Мічигані. Третій об’єкт нерухомості в Массачусетсі також викликав увагу, згідно з опублікованими звітами.
Розслідування слідує за кримінальними рефералами від директора Федерального агентства з фінансування житла Білла Пулте, який стверджував, що Кук вказала більше одного будинку як основне місце проживання, щоб отримати вигідні умови кредитування. Реферали Пулте посилаються на об’єкти в Анн-Арбор, Мічиган, і Атланті, Джорджія. Кук заперечила правопорушення.
Wall Street Journal вперше повідомив про крок Міністерства юстиції у четвер, зазначивши виклики та координацію з великими журі. Fox Business пізніше підтвердив розвиток, посилаючись на перегляд документації про кредити Міністерством. Проти Кук не висунуто жодних звинувачень.
Кук, призначена до правління ФРС у 2022 році, одночасно бореться проти спроби президента Дональда Трампа усунути її. У судовому документі цього тижня її адвокати заявили, що звинувачення відображають канцелярські суперечності, а не шахрайство, і стверджували, що звільнення її порушило б статутні захисти, призначені для збереження незалежності центрального банку.
Справа стала гарячою точкою у Вашингтоні. Прихильники Трампа подають справу як питання підзвітності для високопосадовця, критики попереджають, що використання спірних іпотечних документів для усунення губернатора, затвердженого Сенатом, ризикує політизувати інституцію, яка залежить від незалежності для встановлення процентних ставок. The Washington Post описала протистояння як безпрецедентний тест для управління ФРС.
Однак, фактичні дані та академічні праці, зібрані з часу створення ФРС, спростовують безпрецедентні заяви Washington Post. Публічні записи, висвітлені Reuters, показують дві іпотеки 2021 року, де вказані різні об’єкти як основне місце проживання — один у Мічигані та один у Джорджії — а також окремий кредит, пов’язаний з Массачусетсом. Юристи зазначають, що для доведення федерального шахрайства з іпотекою зазвичай потрібно показати намір обманути та шкоду для кредитора.
Яким би не був результат, розслідування настає, коли ФРС вирішує шлях процентних ставок. Будь-яка затяжна невизначеність щодо статусу Кук може ускладнити внутрішні обговорення та сприйняття незалежності центрального банку громадськістю, хоча голова Джером Павелл публічно не коментував розслідування. Судові документи свідчать про можливість скоро провести слухання запиту про заборону Кук. Чиновники попередили, що розслідування можуть займати кілька місяців для розв’язання.
