CoinW: Погляд на індустрію криптовалют та ринкові тенденції 2024 року

Джерело зображення: CoinGecko.com

Ключові фактори зростання бичачого ринку в 2024 році

Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) схвалила кілька спотових ETF на біткоїн 10 січня 2024 року, що призвело до сплеску інституційних інвестицій. Це рішення підтвердило біткоїн як легітимну категорію активів і призвело до значних припливів капіталу на ринок.

Подія хевінгу біткоїна 19 квітня 2024 року далі додає оптимізму на ринку. Історично такі події корелюють із зростанням цін через зменшення динаміки пропозиції. Після хевінгу ціна біткоїна зросла від приблизно $63.5k до більше ніж $108k, перш ніж закритись на рівні близько $106k 17 грудня 2024 року.

Цей бичачий настрій мав ширші наслідки для ринку криптовалют, зростаючий інституційний інтерес поширився на ринки альткоїнів. Вхід великих гравців через регульовані канали свідчив про зрушення в бік більш диверсифікованого інвестиційного ландшафту криптовалют.

З ростом інституційної довіри альткоїни, такі як Ethereum, зазнають значного зростання в оцінках і рівнях прийняття. CoinW в свою чергу зробить свій внесок для збільшення прийняття криптовалют, надавши інноваційні освітні інструменти, доступні на своєму веб-сайті, щоб підвищити рівень грамотності в галузі.

Інституційне прийняття

BlackRock очолив цей рух зі своїм ETF iShares Bitcoin Trust (IBIT), утримуючи близько 551,917 BTC на суму близько $51.7 мільярда до кінця року. Інші великі компанії, такі як Fidelity та VanEck, також узгодились з крипто ETF, сприяючи більш безпечному та регульованому інвестиційному середовищу.

Вплив на інституційне прийняття був глибоким:

• Сплеск цін на біткоїн: Ціни на біткоїн підскочили з приблизно $42.2k на початку 2024 року до близько $71.4k у середині травня, перш ніж досягти $108k наприкінці року.
• Рекордні торгуцёвельні обсяги: Центральні біржі стали свідками безпрецедентних обсягів торгівлі, досягнувши піку близько $248 мільярдів 5 грудня 2024 року.
• Розширення ринку опціонів: У середині листопада 2024 року відкритий інтерес на біткоїн перевищив $40 мільярдів, оскільки ціна на біткоїн перевищила $70k.

Джерело зображення: coinglass.com

Цей сплеск інституційного прийняття підкреслює зростаюче сприйняття криптовалют як законних активів, що свідчить про перехід до більш диверсифікованого інвестиційного ландшафту.

Регулювання та геополітика

Регуляторне рішення схвалити спотові ETF на біткоїн дозволило інвесторам мати доступ до біткоїн через зрозумілі фондові структури, торгуємі на біржі. Це підвищило його легітимність у традиційних фінансових ринках. Після цього 23 травня 2024 року було схвалено ETF на Ethereum. Ця ясність є важливою для інституційних інвесторів, які прагнуть стабільних умов для своїх інвестицій.

Триваюча справа Ripple з SEC включала судове розпорядження для Ripple сплатити штраф у розмірі $125 мільйонів на основі рішення, що XRP не вважається цінним папером при продажу публіці, але класифікується як такий при продажу інституційним інвесторам. Це результат вважається перемогою для регуляторної ясності, надаючи основу, як можуть оброблятися подібні справи. Це потенційно знижує невизначеність для інших криптокомпаній та зацікавлених інституційних інвесторів.

Проте регуляторні виклики залишаються. Пропозиція президента Байдена щодо 30% податку на майнінг криптовалюти викликала занепокоєння з приводу операційних витрат та привабливості майнінгу в США.

З іншого боку, геополітичні фактори формували ландшафт криптовалюти у 2024 році.

Росія критикувала домінування долара США та виступала за біткоїн як альтернативу для міжнародних транзакцій. У той же час, сувора регуляторна рамка Китаю прагнула стримувати використання криптовалюти через занепокоєння щодо фінансової стабільності. Однак вона продемонструвала ознаки нюансованого підходу, оскільки Гонконг схвалив чотири додаткові торгові криптовалютні біржі для роботи у своїй юрисдикції.

У Європі був досягнутий прогрес з регламентами ринків Crypto-Assets (MiCA), які вступають в силу 30 грудня 2024 року, спрямовані на створення гармонізованого регуляторного каркасу в усіх державах-членах ЄС.

Крім того, рішення Федеральної резервної системи США скоротити процентні ставки з діапазону від 5.25%-5.5% до поточного діапазону 4.25%-4.5%, підвищило привабливість біткоїна як інвестиції, збільшуючи ліквідність фінансових ринків.

Тренди децентралізованих фінансів (DeFi)

Сектор DeFi зазнав вражаючого зростання у 2024 році, з загальною заблокованою вартістю (TVL), яка зросла з $54.44 мільярда наприкінці 2023 року до приблизно $119.72 мільярда до кінця року — майже на 120% збільшення.

Джерело зображення: DeFiLlama.com

Протоколи кредитування стали лідерами цього зростання з TVL $74.94 мільярда у 2024 році, а протоколи ліквідного стейкінгу йшли одразу за ними на рівні $59.5 мільярда.

Зростання TVL свідчить про зростаюче схвалення DeFi як життєздатної альтернативи традиційним фінансовим системам. У DeFi з’явилися інноваційні протоколи, які запровадили нові фінансові примітиви та розширили функціональні можливості, доступні у цій екосистемі.

DeFi, засновані на біткоїні, набрали популярність завдяки Babylon Labs, дозволяючи користувачам стейкати BTC зберігаючи власність на свої активи — що призвело до понад $2 мільярдів у TVL.

Загальний ріст DeFi відображає відновлену впевненість інвесторів і потужне розширення протоколів, що поліпшують користувацький досвід та можливості для генерації доходів у децентралізованих платформах.

Тренди ринку 2024 року

У 2024 році токенізація реальних активів (RWA) набрала обертів. Проекти, такі як токенізована облігація Mikro Kapital для мікрофінансування та токенізовані діаманти Diamond Standard Fund, зробили ці активи більш доступними.

Великі фінансові інституції, включаючи BlackRock та Franklin Templeton, запустили токенізовані кошти грошового ринку. Це продемонструвало ефективність токенізації у традиційній фінансах.

Крім того, з’явилися інноваційні стейблкоїни, такі як USDY та USDe від Ondo, які забезпечують стабільні доходи, підкріплені казначейськими цінними паперами США, одночасно забезпечуючи відповідність регуляторним вимогам. Конвергенція децентралізованих фінансів (DeFi) та централізованих фінансів (CeFi) була підкреслена такими платформами, як Pump.fun і Hyperliquid. Ці платформи демократизували доступ до торгівлі та використовували переваги обох систем, далі підвищуючи інституційний інтерес до криптовалют.

Минулого року мем-коїни зазнали відродження. Проекти на базі Solana, такі як CHILLGUY, HAWK TUAH та GOAT, привернули значний роздрібний інтерес. Всі вони перевищили ринкову капіталізацію у $500 мільйонів, незважаючи на високі рівні невдач серед новостворених токенів. Ця тенденція підкреслює спільнотодвижність ринків криптовалют та вплив віральних трендів. Водночас вона піднімає питання про стабільність та потенційні маніпуляції ринком у нестабільному просторі мем-коїнів.

Перспективи

Прогнози щодо ціни біткоїна у 2025 році викликали значне збудження, особливо після сильного завершення 2024 року та обрання крипто-сімпатичної Donald Trump, що підвищило довіру на ринку.

Аналітики оптимістичні, з прогнозами, які варіюються від $180,000 від VanEck до $1 мільйона від Charles Schwab, якщо США прийме стратегічний резерв біткоїна. Інші відомі криптоходи очікуються, що біткоїн перевищить $250,000 до кінця року.

Незважаючи на ці проринкові прогнози, ціна біткоїна залишається спекулятивною і значно залежить від ринкового настрою, а не від традиційних фінансових основ.

Тим не менш, очікується, що сектор альткоїнів досягне ринкової капіталізації $7 трильйонів, завдяки інноваціям та зростаючому визнанню основних гравців, таких як XRP, Solana та Dogecoin.

Як тільки роздрібні інвестори почнуть шукати вищі прибутки, ротація капіталу з біткоїн в альткоїни може призвести до суттєвого зростання по всьому спектру, підготовлюючи ґрунт для захоплюючого сезону альткоїнів у 2025 році.

На завершення, ринок криптовалют зазнав трансформаційних змін у 2024 році завдяки регуляторним досягненням та збільшенню інституційного прийняття. Завдяки розробкам у традиційних фінансах та децентралізованих фінансах, ринок готується до подальшого зростання у 2025 році та надалі. Через це CoinW буде слугувати “Надійним криптовалютним союзником”, надаючи цінні ресурси на своїй платформі для трейдерів та тих, хто хоче дізнатися більше про розширювану криптоіндустрію. CoinW також покращить свої партнерства, включаючи одне з LALIGA, щоб надихнути ширшу аудиторію приймати майбутнє фінансів та технологій.

---

Це спонсорований матеріал. Будь ласка, проведіть власне дослідження та прийміть обґрунтоване рішення перед тим, як здійснити будь-які дії. Bitcoin.com не несе відповідальності за ваші дії чи рішення.