Керівник управління фінансових послуг Нью-Йорка Адрієн Харріс у середу випустила керівний лист, в якому рекомендує всім нью-йоркським банківським організаціям розглянути можливість використання блокчейн-аналітики для посилення дотримання вимог і управління ризиками, пов’язаними з діяльністю у сфері віртуальної валюти.
Банкам Нью-Йорка рекомендовано використовувати аналітику блокчейн: NYDFS
АВТОР
ПОДІЛИТИСЯ
NYDFS поєднує попередній VCRA і керівництво з аналітики в новому повідомленні для банків
Департамент фінансових послуг (DFS або NYDFS) заявив, що повідомлення стосується “Покритих установ”, включаючи банки, що мають державну ліцензію, і філії або агентства іноземних банків з ліцензією штату, і направляє їх до керівництва DFS з аналітики і з отримання дозволу перед новою або відмінною діяльністю у сфері віртуальної валюти.
DFS заявив, що зростаюче залучення клієнтів до криптовалюти через банківські відносини робить аналітичні інструменти корисними для ідентифікації та пом’якшення ризиків у програмах дотримання вимог і управління ризиками компанії.
У листі перераховані випадки використання: перевірка клієнтських гаманців, які показують транзакції криптовалюти; перевірка джерел фінансування від постачальників віртуальних активів; моніторинг криптовалютної активності для оцінки впливу відмивання грошей, порушень санкцій або інших злочинів; і визначення ризиків, пов’язаних з третіми сторонами, такими як контрагенти VASP.
Також підкреслено використання аналітики для порівняння очікуваної і реальної діяльності клієнтів, інтеграції висновків з комплексного моніторингу в оцінку ризиків і готовності до ризику, а також оцінки ризиків будь-яких запропонованих пропозицій віртуальної валюти.
DFS наголосив, що приклади не є вичерпними, і що контрольні заходи повинні відповідати бізнес-моделі, операціям і готовності до ризику кожної установи, з регулярними переоцінками, оскільки продукти, типи клієнтів і учасники ринку розвиваються. Керівництво DFS з’являється в розпал масштабного економічного перетворення Трампа, яке, випадково, розгортає ласкавий прийом для криптовалютних активів та пов’язаних з ними компаній.
Департамент зазначив, що нові технології приносять загрози, що потребують блокчейн-аналітику, і що банківські організації відіграють “критичну роль у забезпеченні цілісності фінансової екосистеми”, допомагаючи запобігати відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та ухиленню від санкцій. DFS зазначив, що керівництво не обмежує жодного закону чи регулювання і направив запитання до менеджерів по роботі з клієнтами в агентстві.
