Австралія націлюється на зловживання крипто-ATM з новими правилами щодо даних студентських віз

Банки отримають доступ до статусу студентських віз

Уряд Австралії оголосив про плани посилити контроль за міжнародними студентами, яких нібито використовують злочинці для відмивання грошей через крипто-банкомати. Відповідно до нових змін в імміграційному регулюванні, запропонованих Міністром внутрішніх справ Тоні Бурком, банки отримають доступ до візових даних, щоб допомогти ідентифікувати студентів, підозрюваних у сприянні організованій злочинності.

Наразі фінансові установи не можуть дізнатися, чи міжнародні студенти ще перебувають в Австралії чи вже повернулися до своїх країн. Оновивши умови та положення системи Онлайн-перевірки права на візу (VEVO), уряд тепер дозволить банкам перевіряти цю інформацію.

“Фінансові установи, в результаті цього, матимуть змогу отримувати доступ до візової інформації, якщо вони вважають, що мають справу з рахунком-мулом — для визначення, чи особа, ймовірно, залишила Австралію,” зазначив Берк.

Влада висловила занепокоєння щодо швидкого поширення крипто-терміналів, яких зросло з лише 23 у 2019 році до майже 2000 сьогодні. Чиновники приписують цей сплеск слабкому нагляду за правилами боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CFT) з боку деяких провайдерів, що змусило Австралійський Центр Звітності та Аналізу Транзакцій (AUSTRAC) посилити свої зусилля з моніторингу.

Берк повторив переконання чиновників, що крипто-термінали часто використовуються шахраями, особливо тими, що націлюються на людей похилого віку в Австралії. “Коли AUSTRAC переглянув топових користувачів — тих, хто вносить найбільше коштів у крипто-термінали — 85 відсотків коштів були пов’язані з шахрайством або рахунками-мулів,” він сказав.

Він також розкрив, що майбутнє законодавство введе нову регуляторну структуру для бізнесів, пов’язаних з цифровими активами. Ця структура розширить існуючі закони про фінансові послуги та надасть AUSTRAC повноваження обмежувати або забороняти високоризикові продукти, зокрема крипто-термінали.

FAQ 💡

• Чому австралійський уряд надає банкам доступ до даних про студентські візи? Для того, щоб допомогти банкам виявляти “рахунки-мули” шляхом перевірки, чи міжнародні студенти, підозрювані у відмиванні грошей, вже залишили Австралію.
• Яка основна проблема з крипто-терміналами в Австралії? Чиновники зазначають, що швидке зростання кількості крипто-терміналів — наразі майже 2000 — пов’язане зі слабким нагляду, з даними AUSTRAC, що показують, що 85% коштів від топових користувачів були пов’язані з шахрайствами або рахунками-мулами.
• Які нові повноваження матиме AUSTRAC щодо високоризикових продуктів в Австралії? Майбутнє законодавство надасть AUSTRAC повноваження обмежувати або забороняти високоризикові продукти цифрових активів, зокрема крипто-термінали.
• Як Австралія бореться з використанням студентських рахунків у злочинах? Австралія оновлює систему VEVO, щоб дозволити фінансовим установам перевіряти візовий статус міжнародних студентів, залучених до підозрілої діяльності з рахунками.