AUSTRAC націлився на оператора крипто банкоматів через ризики відмивання грошей

Криптовалютні банкомати позначені як “найбільш ризикований” канал для відмивання грошей

Австралійський центр звітності про транзакції та аналізу (AUSTRAC) видав оператору криптовалютних банкоматів Cryptolink повідомлення про порушення на суму $56,340. Регулятор також прийняв судове зобов’язання оператора щодо усунення недоліків компанії в антивідмивальних (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CFT) заходах.

Згідно з повідомленням для ЗМІ, ці примусові дії виникли з результатів розслідування робочої групи AUSTRAC по криптовалютах, яка виявила проблеми, пов’язані з пізнім звітуванням Cryptolink про великі готівкові транзакції та недостатніми оцінками ризику для відмивання грошей та фінансування тероризму.

Голова AUSTRAC Брендан Томас зазначив, що повідомлення про порушення спрямоване на виправлення попереднього невиконання вимог звітності, тоді як судове зобов’язання має на меті забезпечити, щоб Cryptolink покращив свої оцінки ризиків та посилив свої загальні AML/CTF заходи.

“Криптовалютні банкомати є одним з найбільш ризикованих каналів для відмивання грошей в Австралії,” сказав Томас, підкреслюючи, що зараз ці банкомати використовуються злочинцями для відмивання грошей та передачі надходжень від махінацій. Він підтвердив серйозність цих висновків, підкріплених спостереженнями з робочої групи Crypto та співпрацею з правоохоронними органами.

У рамках судового зобов’язання Cryptolink має залучити сторонніх рецензентів для перевірки звітності про всі необхідні транзакції, що перевищують поріг, до AUSTRAC. Очікується, що рецензенти оцінять ефективність контролю, пов’язаного з великими готівковими операціями.

Cryptolink має надати AUSTRAC письмовий звіт про дії, вжиті для виправлення виявлених проблем, включаючи виправлення або підвищення, визначене до 13 березня 2026 року. Тим часом прийняття цього судового зобов’язання головою AUSTRAC не впливає на право регулятора вжити подальших дій, пов’язаних з будь-якими майбутніми порушеннями з боку Cryptolink.

Хоча Cryptolink визнала повідомлення про порушення і швидко сплатила штраф, за словами AUSTRAC, це не становить визнання відповідальності з боку оператора банкоматів.

AUSTRAC: Шахрайство домінує в діяльності криптовалютних банкоматів

Примусові дії австралійського регулятора відбулися після інтенсивного спілкування з операторами криптовалютних банкоматів з кінця 2024 року. Результати розслідування робочої групи AUSTRAC з криптовалют показали, що 85% транзакцій, здійснених 90 найчастішими користувачами криптовалютних банкоматів, були пов’язані з шахрайствами та діяльністю “грошових мулів”.

“Шахрайства визначають значну кількість підозрілої активності. Злочинці все частіше використовують криптовалютні банкомати, щоб маніпулювати і виводити вкрадені кошти,” додав Томас. Він послався на недавній звіт Австралійського інституту кримінології, який вказує, що понад 40% жертв кіберзлочинності повторно стають жертвами, часто протягом декількох місяців.

Другий етап роботи робочої групи по криптовалютах зосереджений на високоризикових операціях. Голова AUSTRAC підкреслив необхідність серйозного ставлення до цих питань усіма операторами у сфері цифрових валют.

“Злочинцям байдуже, як вони завдають шкоди людям; вони піклуються про те, як заробити гроші,” сказав Томас. “Ми хочемо співпрацювати з біржами цифрових валют, щоб зміцнити сектор від експлуатації. Однак, якщо оператори не відреагують на ці попередження, ми будемо змушені вжити подальших заходів.”

FAQ

• Чому AUSTRAC вжив заходів проти Cryptolink у Австралії? AUSTRAC вжив заходів через запізніле звітування Cryptolink про великі готівкові транзакції та слабкі антивідмивальні та протидієві фінансуванню тероризму заходи на австралійському ринку.
• Скільки було штрафовано Cryptolink австралійським регулятором? Cryptolink було видано повідомлення про порушення на суму $56,340 Австралійським центром звітності про транзакції та аналізу.
• Який основний ризик відмивання грошей виявив AUSTRAC в Австралії? Голова AUSTRAC Брендан Томас заявив, що криптовалютні банкомати нині є одним з найбільш ризикованих каналів для відмивання грошей в Австралії, які використовуються для шахрайств та злочинних надходжень.
• Що повинна зробити Cryptolink для поліпшення відповідності в Австралії? Cryptolink повинна залучити сторонніх рецензентів для підтвердження звітності про транзакції, оцінити контроль готівкових транзакцій та переглянути свою оцінку ризиків, щоб задовольнити судове зобов’язання AUSTRAC.