24 способи, як криптоінвестори стають мішенню кіберзлочинців — гаманці спустошуються з рекордною швидкістю

24 жорстокі крипто-шахрайства полюють на інвесторів — тактики, що швидко спустошують гаманці

Криптовалютні шахрайства продовжують нести зростаючу загрозу інвесторам, оскільки шахраї використовують дедалі складніші тактики для крадіжки коштів та особистої інформації. Щоб допомогти громадськості розпізнавати та уникати цих схем, Департамент захисту фінансових прав та інновацій Каліфорнії (DFPI) оновив свій глосарій з 24 різних типів криптовалютних шахрайств, виділяючи найпоширеніші способи, якими шахраї обманюють жертв. Список охоплює різні типи шахрайств, від фальшивих інвестиційних можливостей до крадіжки особистості та тактик соціальної інженерії.

DFPI попереджає про кілька видів інвестиційного шахрайства, яке спрямоване на нових та досвідчених інвесторів. Сюди входять шахрайства з авансовими платежами, коли жертви платять наперед за послуги або обіцяні прибутки, які ніколи не здійснюються, та шахрайства на довірі, які експлуатують довіру в межах певних культурних або релігійних спільнот. Шахрайства з інвестиціями в ШІ хибно стверджують, що використовують штучний інтелект для отримання високих прибутків, тоді як шахрайства з поверненням активів стягують з потерпілих плату за повернення втрачених коштів, але ніколи цього не виконують. Шахрайства зі зміною покупця вводять покупців в оману, рекламуючи один продукт, а доставляючи щось інше або нікчемне, а шахрайства з майнінгом біткоїнів обманюють жертв, змушуючи їх інвестувати у фейкові операції з майнінгу.

Шахраї також використовують крипто-шантаж, погрожуючи розкрити особисту інформацію, якщо їм не заплатять в криптовалюті, і шахрайства з крипто-іграми, які включають фейкові ігри з грошовим винагородою, розроблені для крадіжки коштів користувачів. Інші схеми включають шахрайства з крипто-роботами, які маскуються під рекрутерів для крадіжки активів, та напади на крипто-гаманці, коли зловмисні веб-сайти обманюють користувачів, змушуючи їх виявити свої гаманці. Крім того, шахрайські торгові платформи виглядають легітимно, але розроблені для крадіжки депозитів. Хакерство також є значною загрозою, коли шахраї використовують комп’ютерні системи для крадіжки чутливої фінансової інформації.

Інші шахрайства включають соціальну інженерію, обман та крадіжку особи. Інвестиційні програми з високою прибутковістю (HYIP) працюють як схеми Понці, пропонуючи нереалістичні прибутки перед тим, як зникнути з коштами інвесторів. Крадіжка особистості дозволяє шахраям використовувати вкрадену особисту інформацію для фінансового шахрайства, тоді як імітаторські шахрайства включають злочинців, що видають себе за урядові агенції, бізнес чи знаменитостей. Шахрайства з інвестиційними групами маніпулюють жертвами через приватні чати, які просувають фальшиві інвестиції.

Шахрайства з ліквідним майнінгом/прихідним фермуванням приваблюють користувачів у фальшиві проекти децентралізованого фінансування (DeFi), а шахрайства з роздачею криптовалют видають себе за публічні особи або компанії для крадіжки коштів. Шахрайства з відгодівлею свиней включають довготривалу соціальну маніпуляцію перед тим, як представити жертвам фальшиві інвестиції.

Кіберзлочинці також використовують вимагання, яке шифрує дані і вимагає платежі в криптовалюті, а також романтичні чи соціальні медіа-шахрайства, де шахраї встановлюють фальшиві стосунки, щоб маніпулювати жертвами. Шахрайства з втечею під килим виникають, коли розробники просувають, а потім покидають криптопроект після забезпечення інвестицій. Шахраї також просувають шахрайства з продажем сигналів, які пропонують фальшиві торгові інсайти, і технічні шахрайства з підтримкою, які обманюють жертв на оплату непотрібних послуг.

DFPI радить споживачам залишатися пильними, перевіряти інвестиційні можливості та бути обережними з усім, що здається занадто добрим, щоб бути реальністю. З ростом складності шахрайств, обізнаність — найкращий захист від фінансових махінацій.