Yaşlılar Tarafından Kripto ATM Kullanımı Kırmızı Bayrak Kaldırıyor—AUSTRAC Kuralları Sıkılaştırıyor

ATM Dolandırıcıları Yaşlı Vatandaşları Hedefliyor

Avustralya’nın mali istihbarat ajansı AUSTRAC, kripto para ATM operatörleri için yeni sıkı tedbirler uyguluyor; bir operatörün kaydını yenilemeyi reddediyor ve diğerlerine işlem limitleri getiriyor. Bu hamle, bir AUSTRAC görev gücünün, özellikle dolandırıcılık ve sahtekarlık amacıyla kripto ATM’lerinin kullanımıyla ilgili endişe verici eğilimleri tanımlamasının ardından geldi.

AUSTRAC CEO’su Brendan Thomas, görev gücünün birkaç ay boyunca yasadışı mali davranışların işaretlerini taşıyan müşteri aktivitelerini gözlemlediğini açıkladı.

“Görev gücü, kripto para ATM’lerinin dolandırıcılık/sahtekarlıkla ilgili işlemler için kullanıldığını doğrulayan rahatsız edici eğilimler ortaya çıkardı,” dedi Thomas.

AUSTRAC tarafından vurgulanan önemli bir endişe, kripto ATM’lerini 60 ila 70 yaş arası insanların orantısız bir şekilde kullanmasıdır. Dokuz kripto ATM sağlayıcısından gelen veriler, 50 yaş üstü kullanıcıların toplam işlem değerinin neredeyse %72’sini oluşturduğunu ve yalnızca 60 ila 70 yaş grubunun %29’undan sorumlu olduğunu gösterdi.

Bu bulgulara yanıt olarak, AUSTRAC şimdi şüpheli faaliyetleri ele almak için kolluk kuvvetleri ortakları ve kripto ATM sağlayıcıları ile işbirliği yapıyor. Operatörlere getirilen yeni koşullar arasında nakit para yatırma ve çekme işlemlerine 3.246 $ (AUD $5.000) limiti, artan müşteri durum tespiti yükümlülükleri, zorunlu dolandırıcılık uyarıları ve daha sağlam işlem izleme gereksinimleri bulunmaktadır.

Nakit limitleri özellikle kripto ATM sağlayıcıları için geçerli olsa da, AUSTRAC, kripto para işlemleri için nakit kabul eden kripto para borsalarının benzer limitler uygulamayı düşünmelerini bekliyor. Bu proaktif önlem, kara para aklama, terörizmin finansmanı ve diğer ciddi suç risklerine maruziyetlerini azaltmayı amaçlıyor.

Paralel çabalarda, Avustralya Federal Polisi (AFP) liderliğindeki Ortak Polis Siber Suç Koordinasyon Merkezi (JPC3) eğitim materyalleri geliştirdi. Dolandırıcılıkların nasıl çalıştığı, uyarı işaretleri ve raporlama ile yardım alma yöntemleri hakkında bilgi sağlayan bu materyaller, potansiyel kurbanları eğitmek amacıyla kripto ATM’leri yakınında stratejik olarak yerleştiriliyor.

AUSTRAC’ın kripto ATM operatörü Harro’s Empires’ın kaydını yenilemeyi reddetmesi hakkında Thomas, bu kararı, ATM’lerinin kötüye kullanılabileceği yönündeki devam eden endişeler nedeniyle aldıklarını söyledi. Bu eylemin, AML/CTF Yasası kapsamındaki sorumluluklarını yerine getirmeyen diğer dijital para birimi borsa sağlayıcılarına bir uyarı olduğunu belirtti.

Avustralya’da kripto ATM’lerinin hızlı yayılması, bu önlemlerin aciliyetini vurgulamaktadır. Aktif kripto ATM sayısı, 2019’da sadece 23 iken şu anda 1,800’den fazlaya hızla artmıştır. AUSTRAC, yıllık yaklaşık 150,000 işlem ve yaklaşık 178,5 milyon dolarlık para hareketi projekte ediyor ve bu, ağırlıklı olarak bitcoin (BTC), tether (USDT) ve ethereum (ETH) gibi dijital varlıkların alımı için para yatırma işlemleri üzerinden gerçekleşmektedir.

AUSTRAC, sektörü izlemeye devam edeceğine ve zararları önlemek için gerekirse daha fazla tedbir alacağına söz vermiştir. Dolandırıcılığın veya sahtekarlığın kurbanı olabileceklerinden endişelenen bireyler, bunu Reportcyber ve Scamwatch aracılığıyla polise bildirmelidir.