TRM Labs: Riskler Devam Ederken, Latin Amerika’da Mevzuata Uyum İlerliyor

Önemli Noktalar:

• TRM Labs, stabilcoinlerin Latin Amerika'ya gelen yasadışı sermaye akışının %95'ini oluşturduğunu ve bunun sonucunda VASP'lerin teknolojilerini güncellemek zorunda kaldığını bildiriyor.
• Sinaloa Karteli 2025 yılında 103 milyar dolarlık para aklama gerçekleştirdi ve bu durum hükümetleri yaklaşan AML yasalarını uygulamaya itti.
• Bu raporların ardından, Latin Amerika ülkeleri uyum standartlarını güçlendiriyor.

TRM Labs: Düzenlemeler Latin Amerika'daki Tehdit Açıklarını Daraltıyor

Kripto düzenlemeleri uluslararası alanda ilerliyor ve Latin Amerika, belgelenmiş sayısız tehdit olmasına rağmen bir istisna değil. Blockchain istihbarat şirketi TRM Labs'a göre, bölgedeki kripto para işlemlerini ve akışlarını daha güvenli hale getirecek düzenlemeler yolda.

TRM Labs, yakın tarihli bir raporunda, ekonomik özellikleri nedeniyle bu yeni teknolojilerin benimsenmesine açık olan bir bölgede, stabilcoinlerin Latin Amerika genelinde baskın ödeme kanalları haline geldiğini ve küresel olarak yaptırım uygulanan kuruluşlara gelen akışların %95'ini oluşturduğunu açıkladı.

TRM Labs, bölgedeki tehditlerin iyi belgelendiğini belirtiyor. Bu tehditler arasında, Sinaloa Karteli ile bağlantılı akışlar, yerel brokerleri ve P2P borsalarını kullanarak fon aklama faaliyetleri ve 2025 yılında tek başına 103 milyar doları aşan işlem hacmini gerçekleştirmek için Çinli kuruluşları aracı olarak kullanma faaliyetleri yer alıyor.

Ayrıca kurum, yasadışı petrol hareketleri ve uyuşturucu kaçakçılığıyla ilgili yürürlükte kalan yaptırımların Latin Amerika'yı uygulama açısından gündemde tuttuğunu vurguladı. Bununla birlikte, hükümetler bu boşlukları kapatmak ve sektör genelinde uyumu güçlendirmek için hızlı adımlar atıyor.

Brezilya'da Şubat ayında kabul edilen yeni düzenlemeler, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP'ler) faaliyet izni alabilmeleri için yeni kara para aklama (AML) ve terörün finansmanı (TF) gerekliliklerini içeren bir uyum çerçevesini oluşturuyor.
Arjantin de kripto piyasası üzerindeki denetimini sıkılaştırdı; VASP'ler için AML kuralları, denetim ve varlık ayrıştırma gerekliliklerini içeren güncellenmiş kayıt şartları getirildi.

Meksika'da da risk temelli değerlendirmeler, atanmış uyum görevlileri ve kuruluşlar için periyodik uyum denetimleri getirildi; zira sanal varlık faaliyetleri hâlâ Meksika Merkez Bankası (Banxico) tarafından onaylanmış kuruluşlarla sınırlıdır.

TRM Labs, "Latin Amerika'da faaliyet gösteren borsalar, fintech şirketleri ve finansal kurumlar için düzenleyici gereklilikler bölge genelinde eşzamanlı olarak yürürlüğe giriyor. Yürürlük tarihinden önce uyum altyapısını kuran kurumlar, açık bir operasyonel avantaja sahip oluyor" sonucuna vardı.