The Crypto Cleanup: Güney Afrika'nın FATF'nin Gri Listesinden Çıkmak İçin Yeni Girişimi

Yeni Kurallar Kripto Platformlarını Kullanıcı Kimliklerini Takip Etmeye Zorluyor

Güney Afrika’da bir mali istihbarat birimi, dijital varlık platformlarını kripto para işlemlerine taraf olanların kimliklerini toplamakla yükümlü kılan bir direktif yayınladı. 9 No’lu Direktif olarak bilinen bu emir, 30 Nisan 2025’te yürürlüğe girecek ve bu bilgilerin tanımlanması ve saklanması yükünü işlemleri kolaylaştıran dijital varlık platformlarına yükleyecek.

Bir rapora göre, bu direktif, Güney Afrika’nın Mali Eylem Görev Gücü (FATF) gri listesinden çıkarılması için devam eden çabalarının bir parçası. FATF gri listesine dahil edilmek bir ülkenin itibarını zedeleyebilir, finansal işlemlerin maliyetini artırabilir ve algılanan daha yüksek ülke riski nedeniyle borçlanma maliyetlerini yükseltebilir.

Bitcoin.com News tarafından bildirildiği üzere, FATF, ülkenin listeye dahil edilmemek için yeterince çaba göstermediğine karar verdikten sonra Güney Afrika 2023 başlarında istenmeyen gri listeye eklendi. Daha önceki bir rapor, Güney Afrika’nın Ekim 2022’de kripto varlıklarını finansal ürünler olarak tanımlama kararının yalnızca listeye eklenmekten kaçınmak olduğunu öne sürmüştü.

Ancak bu çabalar FATF’yi tatmin edemedi ve Güney Afrika’nın daha yakından izlenmesi gerektiği sonucuna varıldı. O zamandan beri, Afrika ülkesi liste dışı kalmak için daha fazla adım attı ve Mali İstihbarat Merkezi’nin (FIC) en son direktifi bunlardan biri. Direktif, Güney Afrika’yı FATF’nın seyahat kuralına uyumlu hale getirmeyi amaçlıyor.

“Travel kuralının uygulanmasının birincil amacı, CASP’ler aracılığıyla kripto varlıkların transferi veya alınmasının kara para aklama, terörizmin finansmanı ve yayılmanın finansmanı amacıyla kullanılmasının engellenmesine yardımcı olmaktır,” dedi FIC.

Birim tarafından dayatılan yeni gerekliliklerden bazıları, işlem değeri $277’nin (5,000 rand) altında ise gönderenin ve yararlanıcının tam isimlerini ve cüzdan adreslerini kaydetme zorunluluğunu içerir. Raporda, $277 eşiğini aşan işlemler için gerekliliklerin daha sıkı olduğu da belirtildi.

FIC’nin direktifine tepki gösteren Altify CEO’su Sean Sanders, şirketinin düzenleyici gelişmeleri desteklemeye hazır olduğunu ancak eşik değerin $277 olarak belirlenmesini “dünyadaki herhangi bir ülkenin en düşük değeri” olarak nitelendirerek sorguladı.