Senatörler, Kripto ATM Dolandırıcılıklarına Karşı Sert Yeni Kurallarla Savaş İlan Etti

Senatörler Kripto ATM Dolandırıcılığı Önleme Yasasını Tanıttı

ABD Senatörü Jack Reed (D-RI), 26 Şubat’ta, orantısız bir şekilde yaşlı Amerikalıları etkileyen kripto kiosk dolandırıcılığı sorununu ele almak amacıyla Kripto ATM Dolandırıcılığı Önleme Yasası’nı (S. 710) sunduğunu duyurdu.

Reed, Senatörler Dick Durbin (D-IL), Richard Blumenthal (D-CT) ve Peter Welch (D-VT) ile birlikte yasanın ana hükümlerini açıklayarak şöyle dedi: “Yasa, tüm kripto kiosklarında dolandırıcılık uyarılarını iyileştirecek; kripto para ATM operatörlerinin Finansal Suçlar Uygulama Ağı’na (FinCEN) sunulması gereken kapsamlı bir dolandırıcılıkla mücadele politikası geliştirmesini sağlayacak ve yeni müşterileri koruyacak … başta gerçekleştirdikleri işlem miktarlarını sınırlayarak, büyük işlemler için sözlü onay gerektirerek ve dolandırıcılık mağdurlarını 30 gün içinde bir rapor sunduklarında geri ödeme almaya uygun hale getirerek.”

Yasama üyesi, dolandırıcılar için “ödeme portalları” olarak adlandırdığı kripto kiosklarının daha güçlü bir gözetimi gerektiğinin altını çizdi. Şunları vurguladı:

Kripto kiosk operatörlerinin makinelerinin hassas vatandaşları mağdur etmek ve yasadışı faaliyetler için para aklamak amacıyla kullanılmadığını sağlaması gerekir. Bu yasa, bu makinelerden kâr sağlayan işletmelerin dolandırıcılığı önlemek için üzerlerine düşeni yapmalarını sağlamak amacıyla sağduyulu adımlar atıyor.

“Bu, kripto kiosk dolandırıcılıklarının artışını durdurmak ve suçluları yakalamak için olumlu bir ilk adımdır. Ayrıca, özellikle yaşlı Amerikalılar olmak üzere hassas nüfusları kripto dolandırıcılıklarını tanımaları ve kaçınmaları konusunda eğitmek için çalışmayı sürdürmeliyiz,” şeklinde görüş belirtti.

Mevzuat, dolandırıcıların mağdurları özellikle yaşlıları sömürmek için tercih ettiği yöntem haline gelen kripto ATM’lerle ilgili dolandırıcılık artışına yanıt olarak geldi. Federal Ticaret Komisyonu (FTC) verilerine göre, kripto ATM dolandırıcılıklarından rapor edilen kayıplar 2020’de 12 milyon dolardan 2023’te 114 milyon dolara fırladı ve 2024’ün ilk yarısında ek olarak 65 milyon dolar kaybedildi. FBI’ın İnternet Suçları Şikayet Merkezi, geçen yıl 60 yaş ve üstü bireylerden yaklaşık 2,700 dolandırıcılık şikayeti aldı ve bu vakalar çoğunluğu oluşturdu.

Yasa, mevcut eyalet düzenlemelerinin karmaşık yapısını bir federal standartla değiştirmeyi hedefliyor ve eyaletlerin daha katı kurallar getirmesine olanak tanıyor. Tüketiciler için kiosklarda dolandırıcılık uyarıları zorunlu kılınması, operatörlerin bir baş uyum görevlisi ataması ve FinCEN’e sunulan anti-dolandırıcılık politikaları gibi çeşitli koruyucu önlemleri içeriyor.

İlk kez kullananlar için özel korumalar aşağıdaki hükümlerle korunacak:

İşlem limitleri günlük $2,000, ilk 14 gün içinde toplam $10,000. Müşteri 30 gün içinde bir rapor sunduğunda dolandırıcı işlemler için tam geri ödeme.

Ayrıca, yasa “500 doların üzerindeki işlemler için canlı, sözlü onay” zorunluluğu getiriyor. Mevzuat ayrıca kripto ATM operatörlerinin ABD Hazine Bakanlığı’na kayıt yaptırmalarını, ATM konumlarını açıklamalarını ve işlem hash’ı ve kolluk kuvveti iletişim bilgileri dahil önemli detaylarla işlem fişleri sağlamalarını gerektiriyor. Amerikan Mali Reform için, Ulusal Tüketiciler Ligi ve Public Citizen gibi kuruluşlar tarafından desteklenen yasa, kripto ile ilgili dolandırıcılıkların hızlı artışını dizginlemeyi ve dijital varlık alanındaki operatörler için hesap verebilirliği artırmayı hedefliyor.