Nijerya Merkez Bankası, Yeni Sanal Varlık Pilot Programı İçin Altı Kuruluş Seçti

Yeni Denetim Pilot Programı için Seçilen Altı VASP

Nijerya Merkez Bankası, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadeleye yönelik bir denetim pilot programını resmi olarak başlattı. Yeni pilot program, Nijerya'yı Finansal Eylem Görev Gücü'nün (FATF) 15 ve 16 numaralı tavsiyeleriyle uyumlu hale getirmek üzere tasarlandı; özellikle de sanal varlık hizmet sağlayıcılarının işlemler için gönderen ve alıcı bilgilerini paylaşmasını gerektiren seyahat kuralı.

Sadece birkaç yıl önce, Nijerya'nın kripto ortamı sürtüşmelerle tanımlanıyordu. Şubat 2021'de CBN, ticari bankaların kripto borsalarına hizmet vermesini fiilen yasakladı. Ancak, Aralık 2023'te bu yasağın kaldırılması ve ardından 2025 Yatırım ve Menkul Kıymetler Yasası'nın yürürlüğe girmesiyle odak noktası dışlamadan entegrasyona kaydı.

Bir basın açıklamasına göre, CBN bu ilk aşamaya katılmak üzere seçkin bir grup fintech ve kripto kuruluşunu özenle seçti. Bunlar arasında Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin ve Paystack yer alıyor. Ancak CBN, katılımın "herhangi bir düzenleyici statü, onay veya lisans hakkı vermediğini" dikkatle belirtti. Bunun yerine, bu ortam, bankanın iş modellerini ve operasyonel riskleri incelemesi için kontrollü ve yapılandırılmış bir ortamdır.
Pilot program kapsamında, katılımcı VASP'ler AML/CFT performansına ilişkin aylık verileri sunmak ve müşteri kabulü, yaptırım taraması ve işlem izleme denetimlerinden geçmekle yükümlüdür. Ayrıca, sınır ötesi dijital varlık akışlarını takip etmek için güvenilir planlar sunmaları gerekmektedir.

CBN, "Pilot program, katılımcı kuruluşlar genelinde AML/CFT/CPF riskleri, iş modelleri ve operasyonel uygulamalar hakkında yapılandırılmış bir anlayış geliştirmek üzere tasarlanmıştır" açıklamasında bulundu. "Ayrıca, VASP'lerin yeni ortaya çıkan denetim beklentileri doğrultusunda AML/CFT/CPF çerçevelerini güçlendirmelerine de destek olmaktadır."

Banka, toplanan tüm verilerin 2023 tarihli Nijerya Veri Koruma Yasası kapsamında korunacağını vurguladı.

Kucoin gibi borsaları ve Flutterwave gibi ödeme devlerini resmi bir denetim döngüsüne dahil ederek, CBN kötü niyetli aktörleri ayıklamayı ve aynı zamanda dünyanın en aktif kripto piyasalarından biri olan Nijerya'nın küresel finans sisteminde istikrarlı bir düğüm noktası olarak kalmasını sağlamayı hedefliyor.

CBN, pilot programın sonraki aşamalarını şimdiden planlamış olsa da, bunların şu anda dışarıdan ilgi beyanlarına açık olmadığını doğruladı.

SSS ❓

• CBN neyi başlattı? Nijerya merkez bankası, AML/CFT denetim pilot programını başlattı.
• Hangi FATF kuralları geçerlidir? Pilot program, Seyahat Kuralı da dahil olmak üzere FATF Tavsiye Kararları 15 ve 16 ile uyumludur.
• Kimler katılıyor? Flutterwave, Kucoin, Paystack ve diğerleri gibi seçilmiş fintech ve kripto şirketleri programa katıldı.
• Hedef nedir? Program, Nijerya'nın kripto denetimini güçlendirmek için uyumluluk, veri raporlama ve risk kontrollerini test ediyor.