New York Finansal Hizmetler Müdürü Adrienne Harris, Çarşamba günü yayınladığı bir rehber mektubunda, tüm New York bankacılık kuruluşlarına blok zinciri analizlerini kullanmayı düşünmelerini tavsiye ederek sanal para birimi faaliyetleriyle ilgili uyumluluğu güçlendirmelerini ve risk yönetimlerini sağlamalarını önerdi.
New York Bankaları Blokzinciri Analitiğinden Yararlanmaya Yönlendirildi: NYDFS
YAZAN
PAYLAŞ
NYDFS, Yeni Bildirimde Bankalar Açısından Önceki VCRA, Analitik Rehberiyle Bağlantı Kurdu
Finansal Hizmetler Departmanı (DFS veya NYDFS), duyurunun eyalet lisansı bulunan bankalar ve yabancı bankaların eyalet lisanslı şubeleri veya ajansları dahil olmak üzere “Kapsanan Kurumlar” için geçerli olduğunu ve yeni veya farklı sanal para birimi faaliyetleri öncesinde onay arama konusundaki analitik ve rehberliğe yönlendirdiğini söyledi.
DFS, bankacılık ilişkileri yoluyla artan müşteri kripto maruziyetinin, uyum ve kurumsal risk programları aracılığıyla risk tanımlama ve hafifletme için analitik araçları faydalı kıldığını söyledi.
Mektup, kullanım örneklerini listeler: kripto işlemleri gösteren müşteri cüzdanlarını tarama; sanal varlık hizmet sağlayıcılarından fon kaynaklarını doğrulama; kara para aklama, yaptırım ihlalleri veya diğer suçlara maruz kalmayı değerlendirmek için kripto faaliyetlerini izleme; ve VASP karşı tarafları gibi üçüncü taraflara bağlı riskleri tanımlama.
Ayrıca analitik kullanarak beklenen müşteri faaliyetini gerçek müşteri faaliyetiyle karşılaştırmayı, bütünsel izlemelerden elde edilen bilgileri risk değerlendirmelerine ve risk iştahına katmayı ve önerilen herhangi bir sanal para birimi teklifinin risklerini değerlendirmeyi vurgular.
DFS örneklerin kapsamlı olmadığını ve kontrollerin her kurumun iş modeli, operasyonları ve risk iştahıyla uyumlu olması gerektiğini ve ürünler, müşteri türleri ve piyasa katılımcıları geliştikçe düzenli olarak yeniden değerlendirilmesi gerektiğini vurguladı. DFS rehberi, Trump’ın geniş ekonomik değişiklikleri ile aynı zamanda kripto varlıklar ve ilişkili şirketler için hoşgeldin kapısını açıyor.
Departman, ortaya çıkan teknolojilerin blok zinciri analitiğini gerektiren tehditler getirdiğini ve bankacılık kuruluşlarının, kara para aklamayı, terörizmin finansmanını ve yaptırım kaçakçılığını önlemeye yardımcı olarak finansal ekosistem bütünlüğünü korumada “kritik bir rol” oynadığını söyledi. DFS, rehberin herhangi bir yasa veya düzenlemeyi sınırlamadığını kaydetti ve soruları ajanstaki ilişki yöneticilerine yönlendirdi.
