Kapanmış P2P Kripto Platformu Paxful, Kara Para Aklama ve Seyahat Yasası İhlalleri Nedeniyle 4 Milyon Dolar Ceza Aldı

Uyumluluğun Üzerinde Karı Önceliklendirme

Eşler arası bir kripto para ticaret platformu olan Paxful Holdings, yasa dışı fuhuşu teşvik eden, Banka Gizliliği Yasası’nı ihlal eden ve bilerek suç gelirlerini aktaran planlara karıştığını itiraf ettikten sonra 4 milyon dolarlık cezai bir ceza ödemeye mahkum edildi. Adalet Bakanlığı tarafından duyurulan ceza, Paxful’un ödeme kapasitesini sınırlı olarak yansıtıyor. Savcılar başlangıçta, suistimalin ölçeğine dayanarak 112,5 milyon dolarlık bir cezayı uygun bulmuşlardı.

Baş Savcı Yardımcısı A. Tysen Duva’ya göre, Paxful “suçlular için para taşıyarak kar elde etti” ve kara para aklama kontrollerinin eksikliğini öne çıkardı. ABD Avukatı Eric Grant, şirketin “geliri yasal uyumun önüne koyarak kara para aklamayı ve diğer suçları mümkün kıldığını” vurguladı.

IRS Suç Soruşturması Özel Ajanı Linda Nguyen, Paxful’un kuralları görmezden gelmesinin “ölçekte yasadışı fonların hareketini mümkün kıldığını” ekledi.

‘Backpage Etkisi’

Ekim 2025’te kapanan Paxful’un ceza alması, aynı yılın başlarında suçlarını kabul etmesinin ardından geldi. Adalet Bakanlığı, platformun 4 milyon dolardan fazla ödeme yapacak mali kapasiteye sahip olmadığını belirledi. Ceza, Paxful’un yaklaşık 3 milyar dolar değerinde 26,7 milyon işlemi kolaylaştırmasını ve 29,7 milyon dolar gelir elde etmesini hedef alıyor.

ABD yetkilileri, platformun yasa dışı fuhuş ve insan ticaretini teşvik eden bir siteye bağlı işlemleri bilerek işlediğini savundu. Mahkeme belgeleri, Paxful’un kurucularının “Backpage Etkisi”ni bir büyüme unsuru olarak övdüğünü, neredeyse 17 milyon dolar değerindeki bitcoin’in Paxful cüzdanlarından Backpage ve benzeri sitelere aktığını iddia ediyor.

İhlaller ve Pazarlama Taktikleri

Yetkililer, 2015’ten 2019’a kadar Paxful’un, müşteri tanı (KYC) gereklilikleri olmayan bir platform olarak kendini pazarladığını, sahte kara para aklama karşıtı politikalar sunduğunu ve suç kullanımının açık kanıtlarına rağmen şüpheli faaliyet raporları sunmadığını iddia etti.

Sonunda Paxful, yasa dışı fuhuşu teşvik etmek ve suç gelirlerini bilerek hareket ettirerek lisanssız bir para aktarım işletmesi işletmek gibi suçlamalarla seyahat kanununu ihlali için komplo kurduğunu kabul etti. Şirket ayrıca etkili bir kara para aklama karşıtı program sürdürmeyerek Banka Gizliliği Yasası’nı ihlal ettiğini kabul etti.

Bir Adalet Bakanlığı açıklamasına göre, Paxful soruşturmacılarla işbirliği yaparak ve düzeltici önlemler alarak kısmi kredi aldı, ancak savcılar şirketin suistimalini gönüllü olarak açıklamadığını belirtti.

Paxful’un kurucu ortağı ve eski CTO’su Artur Schaback, Temmuz 2024’te ilgili komplo suçlamalarını kabul etti.

SSS ❓

• Paxful Holdings’e ne oldu? Paxful, ABD’de kara para aklama ve fuhuşla ilgili komploları kabul ettikten sonra 4 milyon dolarlık cezai bir ceza ödemekle mahkum edildi.
• Paxful neden para cezası aldı? Yetkililer, platformun Backpage.com ile bağlantılı yasadışı işlemleri bilerek işlediğini ve kara para aklama yasalarını görmezden geldiğini söyledi.
• Paxful’un operasyonu ne kadar büyüktü? 2017-2019 yılları arasında, Paxful 26,7 milyon işlem gerçekleştirdi ve yaklaşık 3 milyar dolar değerinde işlem yaptı, 29,7 milyon dolar gelir elde etti.
• Bu durum küresel kripto platformları için ne anlama geliyor? Bu dava, düzenleyicilerin dünya çapında borsaların uyumluluk üzerinde karı önceliklendirmesi durumunda onları sorumlu tutacağını gösteriyor.