İrlanda Merkez Bankası, Coinbase Europe'a AML İhlalleri Nedeniyle 24.8 Milyon Dolarlık Ceza Kesti

Ceza ve İhlaller

İrlanda Merkez Bankası, Coinbase Europe Limited’a, Nisan 2021 ile Mart 2025 arasında anti-para aklama (AML) ve terörizmin finansmanıyla mücadele (CFT) yükümlülüklerini ihlal ettiği için yaklaşık 24,8 milyon dolar (€21,464,734) ceza kesti. Ceza, İrlanda’nın Ceza Hukuku (Para Aklama ve Terörizmin Finansmanı) Kanunu 2010 kapsamında işlem izleme konusundaki ciddi aksaklıkların ardından geldi.

Coinbase Europe, küresel Coinbase Grubu’nun bir iştirakidir ve dünya genelindeki kullanıcılara kripto varlık ve cüzdan hizmetleri sağlar. Sanal varlık hizmet sağlayıcısı olarak, müşteri işlemlerini izlemek ve şüpheli faaliyetleri Mali İstihbarat Birimi (FIU) ve Gelir Komiserleri’ne bildirmekle yasal olarak yükümlüdür.

Bir basın açıklamasında, Merkez Bankası yaptığı soruşturmanın, bir yıllık bir süre boyunca 203 milyar dolar değerinde 30 milyondan fazla işlemin düzgün şekilde izlenmediğini ortaya çıkardığını belirtti. Bu işlemler, o dönemde Coinbase Europe’un toplam faaliyetinin yaklaşık %31’ini oluşturuyordu.

Borsa, geriye dönük izlemeyi tamamlamasının yaklaşık üç yıl sürdüğünü ve bu durumun 2.708 şüpheli işlem raporunun (STR) dosyalanmasıyla sonuçlandığını bildirdi. Bu raporlar, para aklama, dolandırıcılık, uyuşturucu kaçakçılığı, siber suç ve çocuk istismarı ile ilgili endişeleri işaret etti.

Vali Yardımcısı Colm Kincaid, izleme sistemlerindeki yetersizliklerin suçluların finansal kurumları istismar etmesine olanak tanıdığını belirterek, ihlalin ciddiyetini vurguladı. Kriptonun anonimliği ve sınır ötesi doğasının, yasa dışı faaliyetler için özellikle cazip hale getirdiğini belirtti.

“Kriptonun, anonimlik artırıcı yetenekleri ve sınır ötesi doğası ile birlikte özellikle suçlular için fonlarını taşımak isteyenler açısından çekici kılan belirli teknolojik özellikleri vardır. Bu nedenle, kripto hizmeti sağlayan firmaların, şüpheli işlemleri tespit etmek ve bildirmek için sağlam kontrol mekanizmalarına sahip olmaları çok önemlidir,” dedi Kincaid.

Coinbase, 30,442,437 işlemi uygun şekilde izlemede, yeterli iç politikalar ve kontrolleri uygulamada başarısız olduğunu kabul etti. Ayrıca, 184,790 işlem için ek izleme yapamama suçunu da kabul etti.

SSS 🧠

• Coinbase Europe, İrlanda Merkez Bankası tarafından neden cezalandırıldı? 30 milyonun üzerinde kripto işlemini izleyememesi nedeniyle AML ve CFT yasalarını ihlal etmiştir.
• Coinbase Europe cezasının ABD doları karşılığı nedir? 2021 ve 2025 yılları arasındaki ihlaller için toplam ceza yaklaşık 24,8 milyon dolardır.
• Hangi tür şüpheli faaliyetler bildirildi? Raporlar, işlemleri para aklama, dolandırıcılık, siber suç ve çocuk istismarı ile ilişkilendirdi.
• Bu, İrlanda’da kripto uyumluluğu için ne anlama geliyor? Kripto firmalarında mali suçları önlemek için daha güçlü kontrol mekanizmalarına ihtiyaç olduğunu vurgulamaktadır.