Güney Kore, Kimlik Avıyla Mücadele Etmek İçin Kripto Para Çekimlerine İlişkin Tek Tip Kurallar Getirdi

Önemli Noktalar:

• Veriler, dolandırıcılık vakalarının %59'unun para çekme istisnaları yoluyla gerçekleştiğini ortaya koyduktan sonra, FSC ve DAXA tek tip kurallar uygulamaya koydu.
• Daha sıkı kuralların, para çekme istisnalarına uygunluk oranını %99'dan fazla azaltması bekleniyor.
• FSS ve DAXA, gelecekte smurfing'i önlemek için artık düzenli denetimler ve yıllık fon doğrulamaları gerçekleştirecek.

Suçlular Gevşek İstisna Standartlarını Suistimal Ediyor

Güney Kore'nin finansal düzenleyicileri, gevşek istisna standartlarının sesli kimlik hırsızlığı çeteleri tarafından suç gelirlerini aklamak için istismar edildiğini keşfettikten sonra "Sanal Varlık Para Çekme Geciktirme Sistemi"nde önemli bir sıkılaştırma yaptıklarını duyurdu. Finansal Hizmetler Komisyonu (FSC), Finansal Denetim Servisi (FSS) ve Dijital Varlık Borsası Birliği (DAXA), dolandırıcılar tarafından kullanılan boşlukları kapatmak için yeni, birleştirilmiş iç düzenlemelerin derhal yürürlüğe gireceğini doğruladı.

Para çekme gecikme sistemi, başlangıçta 2025 yılının Mayıs ayında, "mule"ların çalınan fonları anında transfer etmesini önlemek amacıyla başlatılmıştı. Ancak FSC'nin basına yaptığı açıklamaya göre, yakın zamanda yapılan bir düzenleyici inceleme, bireysel borsaların bu gecikmeleri atlatabilecek kişiler için kendi kriterlerini belirledikleri kritik bir güvenlik açığını ortaya çıkardı.

Bu değerlendirmeyi desteklemek için açıklamada, 2025 yılının Haziran ayından Eylül ayına kadar olan verilere işaret edildi; bu veriler, 2.526 dolandırıcılık hesabından 1.490'ının para çekme gecikmelerinden muaf olduğunu gösteriyordu. Bu muafiyetlerle bağlantılı toplam zarar yaklaşık 124 milyon dolar (170,5 milyar won) olarak gerçekleşti ve bu tutar, söz konusu dönemde kripto para birimleri yoluyla gerçekleşen tüm sesli kimlik avı kayıplarının %75,5'ini oluşturdu. Suçlular, hesabı kısa bir süre açık tutmak veya sahte bir geçmiş oluşturmak için birkaç küçük "yıkama işlemi" gerçekleştirmek gibi düşük eşikli kriterleri karşılayarak güvenliği kolayca atlatabileceklerini keşfettiler.

Yeni düzenleme uyarınca, tüm borsalar tek tip ve daha sıkı bir standarda uymak zorundadır. Bu zorunlu faktörler, borsaların işlem sıklığını, hesabın toplam süresini ve birikmiş para yatırma ve çekme tutarlarını sıkı bir şekilde analiz etmesini gerektirir. FSC ayrıca, işlem geçmişine bakılmaksızın hiçbir koşulda istisna verilemeyeceği durumları da belirtmiştir.

2026 için tahminler

FSC tarafından yapılan simülasyonlar, bu tek tip kuralların 2025 sonuna kadar para çekme istisnalarına hak kazanan müşteri sayısını %99'dan fazla azaltacağını göstermektedir. Bundan sonra, istisnalara hak kazanan müşteriler, tüm yüksek hacimli tüccarların fon kaynaklarını incelemek için zorunlu yıllık doğrulama süreci de dahil olmak üzere yoğun bir izlemeyle karşı karşıya kalacak. Ayrıca, para çekme verilerini toplamak ve analiz etmek için yeni bir izleme sistemi kurulacak ve bu sayede düzenleyiciler, suç faaliyetine işaret eden "smurfing" veya hızlı varlık dönüştürme kalıplarını tespit edebilecek.

Güney Kore yetkilileri, ihtiyaç finansal suçlarla ilgili olmadığı durumlarda anında para çekimlerine izin vermeye devam edecek. FSS ve DAXA, borsaların yeni standartları atlatmadığından emin olmak için düzenli denetimler yapmayı planlıyor ve iç kontrolleri yetersiz bulunan firmalara anında cezalar uygulayacak.