FinCEN, Dolandırıcılık Kayıpları ABD Pazarlarında Patlamaya Devam Ederken Kripto Kiosklara Yöneliyor

FinCEN Uyarıyor: Kripto Kioskları Artık Para Aklama İçin Yüksek Riskli Vektörler

ABD Hazine Bakanlığı’nın Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), 4 Ağustos’ta bir bildiri yayınlayarak dönüştürülebilir sanal para birimi (CVC) kiosklarının giderek daha fazla dolandırıcılık, kara para aklama ve savunmasız nüfusları hedefleyen dolandırıcılıklar için kullanıldığını belirtti. Bu bildiri, fiat para birimleriyle dijital para değiş tokuşu sağlayan bu kioskların, ulusötesi suç örgütleri ve dolandırıcılar tarafından yasa dışı fonları hızlı ve sıklıkla anonim bir şekilde taşımak için kullanıldığını açıklıyor. FinCEN, finans kuruluşlarını şüpheli faaliyetin izlenmesini artırmaya çağırdı ve Şüpheli Faaliyet Raporları’nın (SAR) kullanılmasına vurgu yaptı.

FinCEN Direktörü Andrea Gacki şu ifadelerde bulundu:

Suçlular, mağdurlardan para çalmak için acımasızca çalışıyor ve CVC kioskları gibi yenilikçi teknolojileri istismar etmeyi öğrendiler.

“Amerika Birleşik Devletleri, dijital varlık ekosistemini meşru iş yerleri ve tüketiciler için korumaya kararlıdır ve finans kuruluşları bu çabada kritik bir ortaktır. Bu Bildiri, Maliye Bakanlığı’nın dolandırıcılık ve diğer yasa dışı faaliyetlerle mücadele etme misyonunu desteklemektedir,” diye ekledi FinCEN direktörü.

FBI’ın İnternet Suçları Şikayet Merkezi’ne göre, CVC kiosklarını içeren dolandırıcılık şikayetleri 2024 yılında neredeyse iki katına çıktı ve 10,956 vaka ve 246,7 milyon dolarlık bildirilmiş kayıplara ulaştı. Kiosk tabanlı dolandırıcılıklardan kaynaklanan kayıpların üçte ikisinden fazlasını 60 yaş ve üzerindekiler yaşadığı için yaşlı istismarı büyük bir endişe kaynağı oldu.

CVC kiosk operatörlerinin yaygın uyumsuzluğu bu sorunları daha da kötüleştirdi. FinCEN, para hizmetleri iş yerleri olarak kaydolma ve müşteri bilgilerini düzgün bir şekilde doğrulamadan işlemler gerçekleştirme etkisine yol açan kara para aklama kontrolleri uygulama başarısızlıklarının bir modelini belirledi. Özellikle Kartel Jalisco Nueva Generación gibi uyuşturucu kaçakçılığı ağları, özellikle Illinois gibi yüksek riskli bölgelerde uyuşturucu satışlarından elde edilen gelirleri aklamak için bu kioskları kullandı. Bu zorluklara rağmen, sektöre yatırım yapanlar, sağlam uyum çerçeveleri ile kioskların kripto benimsemesini ve finansal katılımı desteklerken suistimali en aza indirebileceğini savunuyorlar.