BIS Bülteni, Uyum Puanlarıyla Kripto Kara Para Aklama Önlemlerinin Yeniden Düzenlenmesini Öneriyor

BIS Bülteni, Crypto AML Skoru Oluşturmak İçin Blok Zincir Geçmişini Kullanmayı Öneriyor

Kripto para birimleri ve stablecoin’lerin genişlemesi, geleneksel finans kurumlarını yasadışı amaçlar için kullanılmalarını önlemek amacıyla yeni kavramlar uygulamaya yönlendiriyor. Uluslararası Ödemeler Bankası (BIS) ekonomistleri tarafından yayımlanan yeni bir rapor, her kripto adresi için bir kara para aklama karşıtı (AML) skoru belirlemek üzere blok zincir kullanılmasını öneriyor ve bu, kurumların uyumluluk endişeleriyle başa çıkmasına yardımcı olacak.

“Kripto varlıklar için kara para aklama karşıtı uyumuna bir yaklaşım” başlıklı bülten, bu fonları taşımak için doğrulayıcılar veya madenciler gibi merkezi olmayan, belirlenmemiş operatörlere dayandığından, kripto fonlarının yasadışı olup olmadığını değerlendiren mevcut yöntemlerin verimsizliğine dikkat çekiyor.

Ekonomistler, belirli bir cüzdan adresi veya işlemle uğraşmanın riskini değerlendirmek için kripto parayı geleneksel AML yaklaşımlarına karşı bağışık kılan aynı yapının kullanılmasını talep ediyorlar.

“Blok zincir üzerindeki işlemlerin tam tarihi halka açık olarak mevcut olduğundan, belirli bir kripto varlık biriminin geçmiş veya güncel yasadışı faaliyetlerle ne kadar yakından ilişkili olduğuna dair bir değerlendirme yapmaya bilgi sağlayabilir,” diye vurguluyor bülten.

Bahsedilen AML skoru, bu işlem geçmişine göre düzenlenebilir. AML skoru, 0’dan 100’e kadar bir puan ölçeğinde oluşturulacaktır, adresler 100 puanı olanlar en temiz ve 0 olanlar en riskli olarak kabul edilecektir. Bu, kriptonun fiat paraya dönüştürüldüğü noktalar olarak kullanılan bankacılık platformlarının, talep edilen işlemleri tamamlayıp tamamlamayacaklarını veya işaretlenmiş bir adresle etkileşime girmek istemeyip istemeyeceklerini değerlendirmelerine yardımcı olacaktır.

Makale açıklandı:

Kripto borsaları, stablecoin ihraççıları ve bankalar, kripto paraların nakde dönüştürülmesi için minimum AML uyum skoru gereksinimlerini dikkate alarak koruma sağlayabilir, bu da yasadışı faaliyetlerden elde edilen fonların geleneksel para sistemine girmesini önlemeye yardımcı olabilir.

Farklı kurumlar, operasyonel ilkeleri, yargı yetkisi ve düzenleyici çerçevelerine bağlı olarak daha yüksek riskli adreslere karşı farklı tolerans seviyelerine sahip olacaktır. Örneğin, hediye kartı satan bir mağaza, kriptoya yatırım seçenekleri sunan bir bankadan daha yüksek bir toleransa sahip olacaktır.

Daha fazla bilgi edin: BIS Çalışması, Düşük Değerli Bitcoin Transferlerinin Geleneksel Yüksek Maliyetler Ortasında Havale İşlemlerini Yeniden Şekillendirdiğini Gösteriyor

Daha fazla bilgi edin: BIS Mbridge Projesine Katılımını Bıraktı: ‘BRICS’e Hizmet Etmek İçin Yaratılmadı’