United Texas Bank, ABD Federal Reserve ve Teksas Bankacılık Departmanı tarafından önemli uyumluluk eksiklikleri nedeniyle durdurma ve vazgeçme emri aldı. Banka, kara para aklamayı önleme (AML) programı ve kurumsal yönetim denetimi ile ilgili sorunları derhal düzeltmek zorundadır.
Birleşik Teksas Bankası, 'Sanal Para Birimi Müşterileri' ile İlişkili AML Hataları Nedeniyle Düzenleyici İşlemle Karşı Karşıya
Bu makale bir yıldan fazla süre önce yayınlandı. Bazı bilgiler güncel olmayabilir.
YAZAN
PAYLAŞ
United Texas Bank için Durdurma ve Vazgeçme Emri, Sanal Para Birimi Denetimi ve AML Başarısızlıklarını Belirtiyor
Dallas, Teksas’ta bulunan United Texas Bank, Mayıs 2023’te gerçekleştirilen bir incelemenin ardından risk yönetimi ve uyumluluk uygulamalarında kritik eksiklikler ortaya çıkardığı için düzenleyici bir eyleme maruz kaldı. Federal Reserve ve Teksas Bankacılık Departmanı, bankanın yabancı muhabir bankacılığı ve “sanal para birimi müşterileri” üzerindeki denetiminin, özellikle kara para aklama (AML) ve Banka Gizlilik Yasası (BSA) uyumluluğu ile ilgili yasal gereklilikleri karşılamadığını tespit etti.
Durdurma ve vazgeçme emri, bankanın bu sorunları düzeltmek için derhal ve kapsamlı adımlar atmasını gerektiriyor. Fed’in üzerinde durduğu önemli endişeler arasında, bankanın kurumsal yönetim uygulamaları ve yönetim kurulunun federal düzenlemeler ile uyum için yeterli denetimi sağlama konusundaki başarısızlığı yer alıyor. Emir, United Texas Bank’ın, BSA/AML ve Yabancı Varlıkların Kontrolü Bürosu (OFAC) düzenlemelerine uyumu ve yönetim kurulu denetimini güçlendiren yazılı bir planı 90 gün içinde geliştirmesini zorunlu kılıyor.
United Texas Bank haberleri kripto topluluğuna ulaştığında, hızla X gibi sosyal medya platformlarında sıcak bir konu haline geldi. “Başka bir kripto bankası, başka bir yaptırım eylemi,” Custodia Bank kurucusu Caitlin Long yazdı. “Regülatörler, izleme ve uyum konularında o kadar geniş yetkilere sahipler ki, istedikleri herkese karşı seçici olarak yaptırımı uygulayabiliyorlar,” Pointsville kurucusu Gabor Gurbacs belirtti. “Yanlış görünüyor. Hadi bakalım, ortak hukuk bazı iyi emsaller yaratıp [bu] mafya taktiklerini yok edebilir mi,” diye ekledi.
Fed ve Teksas düzenleyicisinin yaptırım eylemi, bankanın AML uyum programını iyileştirmek için bağımsız bir denetim yapmayı, müşteri durum tespiti prosedürlerini yeniden gözden geçirmeyi ve şüpheli faaliyet izlemeyi artırmayı da içeren birkaç adımı tanımlıyor. Banka, uyum çabalarını detaylandıran ve açık bir uygulama takvimi içeren düzenli ilerleme raporları sunmak zorunda. Bu süreleri karşılayamamak, Federal Reserve veya diğer eyalet ve federal ajanslardan daha fazla düzenleyici eylemle sonuçlanabilir.
Fed’in United Texas Bank’a karşı aldığı eylem hakkında ne düşünüyorsunuz? Bu konu hakkında düşüncelerinizi ve görüşlerinizi aşağıdaki yorum bölümünde paylaşın.
