Avustralya, Yeni Öğrenci Vizesi Veri Kurallarıyla Kripto ATM Suistimalini Hedefliyor

Bankalar Öğrenci Vizesi Durumuna Erişim Sağlayacak

Avustralya hükümeti, suçlular tarafından kripto para otomatik vezne makineleri (ATM’leri) aracılığıyla para aklamak için sömürüldüğü iddia edilen uluslararası öğrencilerin incelemesini yoğunlaştırma planlarını duyurdu. İçişleri Bakanı Tony Burke tarafından önerilen yeni göçmenlik düzenlemesi değişikliklerine göre, bankalar organize suça yardımcı olduğu iddia edilen öğrencileri belirlemeye yardımcı olmak için vize verilerine erişim sağlayacak.

Halihazırda, finansal kurumlar uluslararası öğrencilerin hala Avustralya’da mı olduğunu yoksa kendi ülkelerine mi döndüğünü görme imkanına sahip değil. Visa Yetkilendirme Doğrulama Online (VEVO) sisteminin şartları ve koşulları güncellenerek, hükümet şimdi bankaların bu bilgiyi doğrulamasına izin verecek.

“Finansal kurumlar, bunun sonucu olarak, bir katır hesabı ile ilgilendiklerini düşündüklerinde vize bilgilerine erişebilecekler—birinin muhtemelen Avustralya’yı terk edip etmediğini belirlemek için,” dedi Burke.

Yetkililer, 2019’da sadece 23 olan kripto ATM’lerinin bugün neredeyse 2,000’e çıkması konusundaki endişelerini dile getirdi. Yetkililer, bu artışı bazı sağlayıcılar tarafından zayıf kara para aklama karşıtı (AML) ve terörizmin finansmanıyla mücadele (CFT) denetimine bağlıyor ve bu da Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi’ni (AUSTRAC) izleme çabalarını artırmaya itiyor.

Burke, yetkililerin kripto ATM’lerinin dolandırıcılar tarafından, özellikle yaşlı Avustralyalıları hedef alan dolandırıcılar tarafından sık kullanıldığına olan inancını yineledi. “AUSTRAC, en üst kullanıcıları—internet parası kripto ATM’lerine en çok yatıranları—incelediğinde, fonların %85’inin dolandırıcılık veya para katırlarıyla ilgili olduğunu gördü,” dedi.

Ayrıca yaklaşan bir yasal düzenlemenin dijital varlık işletmeleri için yeni bir düzenleyici çerçeve getireceğini açıkladı. Çerçeve, mevcut finansal hizmet yasalarını genişletecek ve AUSTRAC’a yüksek riskli ürünleri kısıtlama veya yasaklama yetkisi verecek, kripto ATM’leri bu kategoriye doğrudan dahil olacak.

SSS 💡

• Avustralya hükümeti neden bankalara öğrenci vizesi verilerine erişim veriyor? Bankaların “katır hesaplarını” tespit etmelerine yardımcı olmak için; uluslararası öğrencilerin para aklama şüphesiyle Avustralya’dan ayrılıp ayrılmadıklarını doğrulamak için.
• Avustralya’da kripto ATM’leri hakkındaki ana endişe nedir? Yetkililer, şu an neredeyse 2,000 olan kripto ATM’lerindeki hızlı büyümenin, AUSTRAC verilerine göre üst kullanıcıların %85’inin dolandırıcılık ya da para katırlarıyla ilgili olduğunu gösteren zayıf denetimle bağlantılı olduğuna dikkat çekiyor.
• AUSTRAC’ın Avustralya’daki yüksek riskli ürünler üzerinde hangi yeni yetkileri olacak? Yaklaşan yasalar, AUSTRAC’a yüksek riskli dijital varlık ürünlerini, özellikle kripto ATM’lerini kısıtlama veya yasaklama yetkisi verecek.
• Avustralya, suç için öğrenci hesaplarının kullanımını nasıl önlüyor? Avustralya, finansal kurumların şüpheli hesap faaliyetine karışan uluslararası öğrencilerin vize durumunu kontrol etmelerine izin vermek için VEVO sistemini güncelliyor.